Ettevõtte rahandus vs investeerimispangandus 6 erinevust, mida peate teadma!

Ettevõtte rahanduse ja investeerimispanganduse erinevus

Ettevõtte rahandus viitab ettevõtte finantsaspektile ja hõlmab otsuste langetamist seoses rahastamise, investeerimisallikate, näiteks võla või omakapitaliga, ning finantsprojekti üldist analüüsi kasumlikkuse ja kulude osas, samas kui investeerimispangandus viitab finantseerimistegevusele, mis on seotud ettevõtte finantseerimisega aktsiate kauplemise kaudu või muude vahendite kaudu ja see on ettevõtte finantseerimise osa.

Ettevõtte rahandus ja investeerimispangandus on rahandustudengite jaoks kõige lootustandvamad karjäärivalikud. Mõlemad valdkonnad pakuvad väga konkurentsivõimelisi töörolle ja suurepäraseid väljavaateid professionaalina kasvamiseks. Püüaksime siin uurida töö olemust, hüvitist, töö ja eraelu tasakaalu ning muid aspekte ja teha võrdlus nende kahe karjääri vahel. Selguse huvides peame kõigepealt määratlema laiemalt ettevõtete rahanduse ja investeerimispanganduse.

Mis on ettevõtte rahandus?

Ettevõtte rahandus on ettevõtte finantsstruktuur, mis käsitleb üksuse erinevaid elemente, nagu juhtimismeetmed, rahastamisressursid. See juhendab vajalike meetmete võtmist ettevõtte väärtuse suurendamiseks asjakohase uuringu ja rakendamise abil rahaliste vahendite määramiseks.

Ettevõtte rahanduse põhieesmärk on suurendada ettevõtte väärtust, et suurendada aktsionäride väärtust. Ettevõtte rahandus suurendab peamiselt ettevõtte kolme sektorit, näiteks kapitali eelarvestamine, kapitali struktuur ja käibekapitali haldamine

Mis on investeerimispangandus?

Investeerimispangandus on panganduse eraldi divisjon, mis pakub üksikisikutele ja organisatsioonidele teenuseid raha kogumiseks väärtpaberite kaudu. Investeerimispankur aitab väärtpaberiemitentidel börsile minna ning võib samuti olla vahendaja avalikkuse, organisatsioonide ja üldsusele väärtpabereid emiteerivate ettevõtete vahel.

See näitab, kuidas koguda raha üksikisikute ja muude üksuste poolt kogu maailmast väärtpabereid emiteerivatelt ettevõtetelt. Üleilmselt tunnustatud investeerimispangandussektoreid on vähe, näiteks JP Morgan Chase, Goldman Sachs jne. Investeerimispangandus on tegelenud erinevate sektorite sõlmimisega ja vahendajana.

Kontseptuaalsed erinevused

Ettevõtte rahandus

  • Ettevõtte rahandus on põhimõtteliselt seotud ettevõtte finantstegevusega. Kõik otsused investeeringute või kapitali kaasamise kohta kuuluvad selle valdkonda.
  • Põhieesmärk on ettevõtte väärtuse maksimeerimine, tehes strateegilisi finantsotsuseid, mis võivad hõlmata ressursside jaotamist, leida võimalusi kasumi reinvesteerimiseks või kapitali kaasamiseks omakapitali või võlakirjade emiteerimisega.
  • Tuleb mõista, et ettevõtete rahandus on palju laiema ulatusega ja investeerimispangandust saab määratleda pigem ettevõtete rahanduse alamvaldkonnana.

Investeerimispangandus

  • See tegeleb peamiste finantseerimistegevustega, sealhulgas väärtpaberite emiteerimine, teiste ettevõtete omandamine (ühinemis- ja omandamistegevus) ning muud sarnased funktsioonid, mille eesmärk on ettevõtte kapitali kaasamine.
  • Investeerimispankurid palgatakse tavaliselt suurettevõtete poolt, et hõlbustada neid olulisi rahakogumistegevusi, mis nõuavad spetsialistidelt spetsialiseeritud lähenemist ja asjatundlikke teadmisi.
  • Seetõttu kvalifitseerub investeerimispangandus, hoolimata tehniliselt ettevõtte rahanduse alamvaldkonnast, omaette eraldiseisvaks valdkonnaks ja investeerimispankuritena tunnustatud on nende rollide osas raskekaallastena.

Eeldused

Ettevõtte rahandus

  • Majanduse, äri ja rahanduse eriala üliõpilased võiksid planeerida karjääri ettevõtte rahanduses.
  • Kuna enamik ettevõtte finantseerimisega seotud tööülesandeid nõuab raamatupidamise asjatundlikkust, võiksid raamatupidamiskursuse läbinud olla selgelt eelisseisundis.
  • Ettevõtte rahanduse ulatus on aga laiem kui enamikul teistel finantsvaldkonna töövaldkondadel ja sellest järeldub loogiliselt, et olenevalt konkreetsel ametikohal töötamise laadist võib kandidaatidel olla vaja erinevaid oskusi.
  • Näiteks võib CPA (Chartered Public Accountant) määramine kõige paremini toimida raamatupidamisele orienteeritud rollide jaoks ja finantsanalüütiku rolli taotlejad võiksid CFA (Chartered Financial Analyst) määramisel rohkem kasu saada.
  • Tuleb meeles pidada, et ettevõtte rahanduse eesmärk on teha kriitilisi finantsotsuseid, millel on otsene roll ettevõtte väärtuse loomisel.
  • Lisaks raamatupidamisele peaksid kandidaadid olema professionaalsena edukaks saavutamiseks muuhulgas suurepärased teadmised rahanduse, investeeringute ja ettevõtte teooria kohta.

Vajalikud oskused:

  • Hea raamatupidamisoskus ja suurepärased analüüsivõimed
  • Laiapõhjalised teadmised ettevõtte rahandusest ja suurepärased suhtlemisvõimed
  • Ekspertide teadmised finantsanalüüsist või muudest mõistetest sõltuvalt asjakohastest tööülesannetest

Investeerimispangandus

  • Rahanduse, investeeringute ja nendega seotud valdkondade üliõpilased saavad vajalikke oskusi arendades investeerimispanganduse karjääriks valmistuda.
  • Tavaliselt eelistavad ettevõtted palgata MBA-sid tippinstituutidest, kuna ettevõtlusele suunatud kursused ja sertifikaadid aitaksid investeerimispanganduse rollide jaoks paremini ette valmistuda, kuigi vaja oleks ka ekspertide teadmisi rahanduse kohta.
  • MBA on üks väheseid rahanduse kursusi, millel on suurepärased võrgustumisvõimalused, mis võib olla selle valdkonna spetsialistidele suureks eeliseks. Tegelikult on panganduspraktikad konkurentsivõimelisemad kui mõned algtaseme ametikohad teistes finantsvaldkondades.
  • Enamik investeerimispanganduse spetsialiste alustab oma karjääri analüütikute või kaastöötajatena ning pärast mõneaastast töökogemust turvavöö all saab alustada rasket tõusu karjääriredelil, et omandada asepresidendi, direktori ja tegevdirektori kohad.

Vajalikud oskused:

  • Täiustatud teadmised finantskontseptsioonidest ja suurepärased analüüsivõimed
  • Peaks omama suurepäraseid võrguvõimalusi ja olema klientide läbirääkimiste ekspert
  • Võime surve all hästi hakkama saada.
  • Sellised rasked oskused nagu finantsmudelid, hindamised, Excel, PPT jne on kohustuslikud

Ettevõtte rahandus vs investeerimispanganduse infograafika

Peamised erinevused

  1. Põhiline erinevus ettevõtete rahanduse ja investeerimispanganduse vahel on asjaolu, et esimene on laiem mõiste, teine ​​aga kitsas mõiste. Pealegi on investeerimispangandus osa ettevõtete rahandusest.
  2. Ettevõtte finantseerimine aitab majandusüksust juhtida, samas kui investeerimispangandus võimaldab majandusüksusel kasvada, st suurendada kapitali.
  3. Teine erinevus võib olla asjaolu, et esimest kasutatakse oma ettevõtte finantsaruannete analüüsimiseks, teist aga teiste ettevõtete finantsaruannete analüüsimiseks. Teisisõnu, ettevõtte rahandus on seotud organisatsiooni finantstoimingutega ja see võimaldab organisatsioonil langetada olulisi otsuseid investeeringute tegemise ja kapitali kaasamise kohta, samas kui investeerimispangandus on seotud teiste ettevõtete olulise finantseerimistegevusega, et aidata neil endale kapitali koguda . Investeerimispanganduse finantseerimistegevus võib hõlmata teiste ettevõtete ühinemist ja omandamist, aktsiate väljalaskmist jne üksnes selleks, et võimaldada organisatsioonidel oma aktsiakapitali suurendada.
  4. Ettevõtte finantseerimise eesmärk on aidata organisatsioonil oma väärtust maksimeerida finantsilistel otsustel, mis on oma olemuselt strateegilised ja hõlmavad selliseid tegevusi nagu ressursside jaotamine, reinvesteerimisvõimaluste kindlakstegemine, kapitali kaasamine aktsiate või võlakirjade emiteerimise kaudu jne.
  5. Ettevõtte finantseerimisel pakutavate ametiruumide mitmekesisus on suurem, võrreldes investeerimispanganduses pakutavate töökohtade mitmekesisusega.
  6. Ettevõtte finantseerimise töökohad pole nii konkurentsivõimelised kui investeerimispanganduse töökohad.
  7. Ettevõtte finantseerimisanalüütik peab koostama finantsaruanded ettevõtte jaoks, kuhu nad tööle on võetud, samas kui investeerimispanganduse analüütik peab koostama teistele ettevõtetele pigi raamatuid ja memorandumeid.
  8. Ettevõtte finantseerimisanalüütik vastutab maksudeklaratsioonide koostamise eest ja pakub maksunõustamisteenuseid ettevõttele, kus ta töötab. Teiselt poolt nõutakse investeerimispanganduse analüütiku vastutust teiste ettevõtete nõustamisteenuste pakkumise eest.
  9. Ettevõtte finantseerimisanalüütik haldab majandusüksuse nii lühiajalisi kui ka pikaajalisi ärieesmärke ning hoolitseb isegi nende igapäevase äritegevuse eest. Teiselt poolt tegeleb investeerimispanganduse analüütik organisatsioonide kapitali kaasamisega, kindlustusteenuste osutamise, ühinemiste ja ülevõtmistega, jae- ja kommertspanganduse, müügi ja kauplemise ning omakapitali uuringutega.
  10. Ettevõtte finantseerimise professionaaliks saamiseks vajalikud oskused on suurepärased kirjalikud ja suulised suhtlemisoskus ning põhjalik arusaam ettevõtte rahastamisest. Teiselt poolt on investeerimispanganduse professionaaliks saamiseks vajalikud oskused finantsoskus, suurepärane suuline ja kirjalik suhtlemisoskus ning vaimse matemaatika oskus.
  11. Ettevõtte finantseerimise töökohad pole nii stressirohked kui investeerimispanganduse töökohad. See on tingitud lihtsalt asjaolust, et investeerimispangandusega seotud töökohad on väga nõudlikud ning see nõuab üksikult rohkem aega andmist ja alati liikvel olekut, samas kui ettevõtte finantseerimine on üsna lihtne ja spetsialistid peavad pühendama ainult kindla aja. .

Tööhõive väljavaade

Ettevõtte rahandus ei ole mitte ainult laiem, vaid pakub investeerimispangandusega võrreldes ka suuremat valikut tööülesandeid. Samuti tuleb selgeks teha, et investeerimispanganduse rollid on tavaliselt palju konkurentsivõimelisemad kui enamik ettevõtte rahanduse rolle ja neid on ka suhteliselt raske leida. Ettevõtte rahanduses saavad üksikisikud muude ametialaste ülesannete hulgas välja töötada karjääri raamatupidaja, finantsanalüütiku, nõustajate, kontohaldurite või laekurina.

Investeerimispangandus ei ole ainult ettevõtete karjääri spetsialiseerunud haru, millel on vähem karjäärivõimalusi. Investeerimispankurid aitavad oma klientidel emiteerida omakapitali ja võlaväärtpabereid, et koguda põhikapitali, ja hõlbustavad ühinemisi ja ühinemisi (ühinemised ja omandamised) koos muu suurema finantseerimistegevusega. Niisugune roll nõuab suhtlemisoskuste ja läbirääkimisvõimete, autoriteetse finantsteadmiste ja matemaatika hõngu poolest omadusi, mis võivad olla üksiku inimese jaoks pisut rasked.

Umbes kümme aastat tagasi oli investeerimispangandus rahanduskarjääri eelistatud valik. Võimalused on viimastel aastatel siiski teatud määral ühtlustunud, sest investeerimispangandus sai löögi, eriti krediidikriisi järgsel ajastul, kui majandus taastub jätkuvalt ja finantssektoris toimuvad ulatuslikud ümberkorraldused. Isegi täna on investeerimispangandus hinnatud valik, kuid sinna pääsemine on muutunud üha keerulisemaks. New Yorgis ja Londonis, kahes ülemaailmses investeerimispanganduse keskuses, eelistavad nad palgata Ivy League'i parimatest koolidest, mis ei pruugi olla kõigi oma tass teed.

Ameerika Ühendriikide tööstatistika büroo hinnangu kohaselt peaks finantssektor aastatel 2012–2022 kasvama ligi 11% töökohtadest. Seda võib pidada tervislikuks näitajaks, kui arvestada pikaajalisi keskmisi ja see tõotab hästi kõiki, kes kavatsevad karjääri finantseerida.

Ettevõtte rahandus vs investeerimispanganduse palk

Ettevõtte rahandus

Ettevõtte rahanduse spetsialistide keskmise palga tuvastamine oleks üsna keeruline, kuna töö laad erineb tööülesannetest väga palju.

  • Kuid Robert Half Internationali 2009. aasta uuringu kohaselt teenib algtaseme finantsanalüütik igal aastal vahemikus 35 000 kuni 50 000 dollarit.
  • Suuremates ettevõtetes võiksid nad teenida vahemikus 40 000 kuni 50 000 dollarit.
  • Asjade perspektiivi vaatamiseks on hüved alates sellest ajast tõusnud, võttes USA tööstatistika büroo andmetel finantsanalüütiku keskmise palga 2014. aasta mai seisuga umbes 79 000 dollarini.
  • Kogenud analüütikud võivad teenida kuni 55 000 kuni 88 000 dollarit, samas kui maksuhaldur võib teenida vahemikus 90 000 kuni 130 000 dollarit aastas.
  • Laekuri abi võiks teenida vahemikus 85 000 kuni 115 000 dollarit. Kõrgemal tasemel võib finantsjuhil (CFO) olla keskmiselt üle 250 000 dollari palgapakett.

Investeerimispangandus

Vaatamata vähesele langusele investeerimispangandussektoris pakub see endiselt palju suuremat tasu kui mis tahes töökohad ettevõtete rahanduses.

  • Isegi investeerimispanganduse praktikandid võivad teenida keskmiselt 70 000–80 000 dollarit ja pärast analüütikuna liitumist võiksid nad teenida vahemikus 115 000–130 000 dollarit boonustega vahemikus 15 000–30 000 dollarit.
  • Üks olulisemaid tegureid selles osas on ettevõtte suurus, mis määrab suuresti selle, millist tasu võiks pakkuda.
  • Näiteks võivad New Yorgi suured ettevõtted maksta MBA tippkoolilõpetajate eest vahemikus 120 000 kuni 200 000 dollarit, mis ületab keskmist paketti.
  • Kuid väiksemates ettevõtetes võib see olla suhteliselt palju madalam. Pärast enam kui 3-aastase kogemuse kogumist võivad sidusettevõtted teenida keskmiselt rohkem kui 200 000 dollarit aastas. Samuti on täheldatud investeerimispanga sidusettevõtete aktsiapõhiste stiimulite väljakujunemist.

Nii ettevõtte rahanduses kui ka investeerimispanganduses võib üksikisiku palkamise ettevõtte suurus palgapakettide ja stiimulite osas kõik muuta. Sellepärast võib sarnaste ametikohtade eest makstav tasu erinevates ettevõtetes suuresti erineda, nii et palganumbrite põhjal peaks investeerimispangandus olema selgelt parem valik, kuid näib, et suure ettevõttega võib ettevõtte finantsides teenida palju rohkem positsioon samuti.

Võrdlev tabel

Võrdlusalus Ettevõtte rahandus Investeerimispangandus
Töö tüüp Rohkem back-end tööd Nii esi- kui tagatöö.
Dokumentide ettevalmistamine Ettevõtte finantseerimisel koostatakse ettevõtte finantsaruanded. Investeerimispanganduses koostatakse võistlusraamatud ja memorandum.
Eesmärk Ettevõtte finantseerimise eesmärk on hoolitseda (majandus) üksuse juhtimise eest. Investeerimispanganduse eesmärk on võimaldada klientettevõtetel suurendada oma aktsiakapitali väärtpaberite, ühinemiste ja ülevõtmiste ning muude selliste meetmete abil.
Tööülesannete mitmekesisus Ettevõtte finantseerimisel pakutakse suuremat sorti ametirolle. Investeerimispanganduses pakutakse vähem erinevaid ametirolle.
Kui lihtne on vastavates valdkondades tööd leida? Ettevõtte finantseerimise töökohti on lihtsam leida, kuna spetsialistidele, kes soovivad samas karjääri teha, pakutakse lõputult erinevaid võimalusi ja võimalusi. Investeerimispanganduse töökohti pole lihtsam leida, kuna neid on vähem ja spetsialiste, kes soovivad samas karjääri teha, on vähe.
Konkurentsivõimeline Ettevõtete finantseerimise töökohad on suhteliselt vähem konkurentsivõimelised. Investeerimispanganduse töökohad on väga konkurentsivõimelised.
Tööstiil Investeerimispangandusega võrreldes vähem ebakorrapärane. Ettevõtte finantseerimisega võrreldes on tegemist väga ebakorrapärase iseloomuga.

Karjääri plussid ja miinused

Ettevõtte rahandus

Plussid:
  • Mitme ettevõtte rahanduse ametikoha keskmine mediaanpalk näitab, et enamik selle valdkonna avasid langevad finantstööstuse suurema sissetulekuga kategooriasse. Hüved on üsna head ja kasvuväljavaated rikkalikud.
  • Investeerimispangandusega võrreldes on karjäärirollide valik mitmekesisem, mis muudab individuaalsete oskuste ja võimete järgi rolli valimise lihtsamaks.
  • Selles valdkonnas on suurem arv avamisi kui investeerimispanganduses. Vaatamata konkurentsivõimele ei oleks ettevõtete finantside avamine peaaegu sama keeruline kui investeerimispanganduses.
  • Tööaeg ei kuulu parimate hulka, kuid on investeerimispangandusega võrreldes palju paremal tasemel. Mis puudutab finantskarjääri, siis pole tööaeg halb, kuid see võib jällegi sõltuda rolli täpsest laadist ja töösurvest.
Miinused:
  • Mõne ametirolli jaoks võib nõuda magistrikraadi ja üldiselt eelistatakse enamiku teiste seas inimesi, kellel on karjäärirolli toetamiseks asjakohased sertifikaadid. See muudab valdkonna mõnevõrra konkurentsivõimelisemaks võrreldes mõne muu finantsvaldkonnaga. Ettevõtte rahandus hõlmab aga otsustamise põhitegevust ja oleks mõistlik vaid siis, kui tööandjad eelistaksid palgata neid, kellel on konkurentsieelis.
  • Enamik karjäärirolle ei ole kaugeltki sama tasuv kui enamus investeerimispanganduse töökohti. Hea firma korral võiks aga kottida kõrgemat palka.
  • Üks ilmselgeid varjukülgi on tunnustuse osas. Kui investeerimispankureid kiidetakse sageli nende panuse eest ühinemis- ja omandamistehingute või muude suuremate tehingute edukaks vahendamiseks, ei peeta ettevõtete finantsanalüütikuid samal pjedestaalil vaatamata nende töö kriitilisusele.

Investeerimispangandus

Plussid:
  • Finantskarjääri osas on see omamoodi esireket. Üks põhjus on see, et see on üks paremini tasustatud töökohti, mis toob tööstuses palju tunnustust. Algtaseme hüved on kahtlemata finantstööstuse parimate seas ja isegi suure ettevõttega töötav algtaseme investeerimispankur võib teenida palju paremini kui teiste finantsvaldkondade kogenumad spetsialistid.
  • Õppimiskõver on algtaseme analüütikute jaoks järsk, kes asuvad tööle intensiivses töökeskkonnas ja suhtlevad valdkonna parimate mõtetega. 2-3-aastane algfaas aitab neil omandada kindla aluse investeerimispanganduses ja võib olla pikemas perspektiivis. Pärast paar aastat rasket tööd võivad nad asuda VP, direktori ja tegevdirektori ametikohtadele.
  • See tööülesanne on välja lõigatud neile, kelle soov on konkurentsi ületada ja kellel on kombineeritud suurepärased läbirääkimisvõimalused, arenenud teadmised finantsküsimustest ja oskus toime tulla intensiivse töörõhuga.
Miinused:
  • Pärast 2008. aasta ülemaailmset kokkuvarisemist on investeerimispanganduse töökohad vähenenud, kuid see on jätkuvalt üks lootustandvamaid karjääre, kuna suurettevõtted palkavad jätkuvalt värskeid talente. Uue turu madalseisu korral võivad aga investeerimispankurite asjad minna halvemaks.
  • Intensiivse töörõhu tõttu lähevad paljud algtaseme analüütikud esimese paari aasta jooksul üle uutele rollidele, mida on hakatud nimetama ka kaheaastaseks sügeluseks. Kui midagi, siis see näitab, kui nõudlik see töö roll olla võib ja kõiki ei pruugi selle eest lõigata.
  • Tööaeg on pehmelt öeldes intensiivne, investeerimispankurid töötavad keskmiselt 75–100 tundi nädalas. Isegi need, kes algfaasis üle elavad, võivad vajada hilisematel aastatel oma tervisele täiendavat tähelepanu, arvestades sellist koormust. Tehke kassasse investeerimispanganduse elustiil

Töö ja eraelu tasakaal

Ettevõtte rahandus näib olevat parem valik tööaja osas võrreldes investeerimispangandusega. Tegelikult on investeerimispangandusel üsna kehva tööaja maine ja pere, sõprade, puhkuse või lõõgastuse jaoks jääb vähe aega. Ühe konkurentsivõimelise finantseerimistööna võiks pigem eeldada, et kõrgema taseme spetsialistid saavad suurema töö- ja eraelu tasakaalu, kuid see ei pruugi nii olla.

Isegi ettevõtte rahanduses ei kuulu tööaeg parimate hulka, kuid professionaalidel on jalgade sirutamiseks tavaliselt piisavalt aega ja energiat. Kuna enamik ettevõtte rahanduse ülesandeid on vastutuse osas väga erinevad, võivad ka tööajad erineda. Sellegipoolest naudivad nad keskmiselt tasakaalustatumat ametialast eksistentsi. Investeerimispangandus on tavaliselt mõeldud neile, kes armastavad end töönarkomaanina tunnustada.

Järeldus

Karjääri valiku tegemisel peaks iga üksikisik proovima objektiivselt hinnata, kas tal on soovitud oskused ja mis kõige tähtsam, kas ta soovib töörolli või mitte. Sama kehtib ka mõlema karjääri kohta. Mõlemad on heade hüvede ja suurepäraste kasvuvõimalustega finantsvaldkonnas konkurentsivõimelised valdkonnad, kuid investeerimispangandusel on hüvitise ja professionaalsena kasvamise võimaluste osas selgelt eelis.

Need, kes hindavad loomingulise aja veetmist töölt eemal, võiksid eelistada ettevõtete finantseerimist investeerimispanganduse asemel, kuna viimane ei pruugi tööaja osas nii hea valik olla. Kuid otsus ei tohiks põhineda ühelgi teguril, olgu selleks hüvitis või tööaeg. Tasakaalustatud vaadet töörollile tuleks hoolikalt võrrelda üksikisiku oskuste, võimete ja eesmärkidega, enne kui keegi midagi otsustab.