seychellesartprojects.org

CFA ja seeria 7 erinevus

CFA või Chartered Financial Analyst pakub CFA Instituut ning kursus pakub võimalusi portfellihalduse, riskijuhtimise, konsultandi, tegevjuhi jms osas. Seeriat 7 pakub FINRA ja selle kursuse lõppedes saab isik registreeruda isereguleeruva organisatsiooniga edukaks kauplemiseks üldiste väärtpaberitega, mis hõlmab võlakirju ja ettevõtete aktsiaid.

Selles võrdlevas artiklis käsitleme CFA eksamit, olulist finantskrediiti, ja seeria 7 litsentsi , mis on FINRA poolt väärtpaberitega kauplevatele isikutele kehtestatud eeltingimus. See peaks aitama neil kahel kvalifikatsioonil osalenutel teha teadlikku valikut vastavalt nende individuaalsele sobivusele ja eelistustele.

Mis on CFA?

CFA (Chartered Financial Analyst) sertifikaati peetakse investeeringute juhtimise ja finantsanalüüsi kuldstandardiks, mille eesmärk on kinnitada nende ja sellega seotud valdkondade spetsialistide ekspertteadmisi ja -võimalusi. Ameerika Ühendriikide CFA Instituudi pakutav on kahtlemata üks kõige kuulsamaid rahandussertifikaatide programme, mis aitavad spetsialistidel omandada arenenud võimekust väga spetsialiseeritud teadmistevaldkondades, sealhulgas portfellihaldus, finantsanalüüs ja finantsnõustamine muu hulgas.

Sellel on finantskandidaatide seas üks madalamaid möödumismäärasid, mis muudab selle omandamise üheks kõige raskemaks ja finantstööstuses ka kõige nõutumaks.

Mis on 7. seeria litsents?

Kohe alguses tuleks selgelt mõista, et seeria 7 on litsents, erinevalt CFA-st, mis tähistab sertifikaati. Seeria 7 eksami ulatus ja sisu on CFA-ga võrreldes kindlasti palju piiratum ning on suunatud konkreetselt finantstoodete müügi ja ostmisega tegelevate inimeste abistamiseks vajalike teadmiste ja oskuste omandamiseks.

Seeria 7 eksamile istumiseks peab isikut toetama FINRA liikmesettevõte ja see on ka paljude teiste FINRA eksamitele ilmumise eeltingimus. Seeria 7 litsentsi omandamine pole kusagil nii keeruline kui CFA harta teenimine, kuna viimane esindab finantsvaldkonnas palju arenenud teadmisi ja võimalusi.

CFA sertifikaat vs 7. seeria litsentside infograafika

Vaatame peamisi erinevusi CFA sertifikaadi ja 7. seeria litsentsi ning infograafikute vahel.

Eksami nõuded

CFA eksami nõuded

CFA-le pääsemiseks peaks kandidaadil olema bakalaureusekraad (või bakalaureusekraadi viimasel aastal) või 4-aastane erialane töökogemus või 4-aastane kõrgharidus ja erialane töökogemus.

7. seeria eksaminõuded

Üks peaks olema FINRA liikmeks oleva ettevõtte sponsorlus. See on selle eksami ainus eeldus.

CFA vs 7. seeria võrdlustabel

Jagu	CFA	Seeria 7
Sertifitseerimise korraldaja	CFA-d korraldab CFA Instituut	7. seeria eksami korraldab FINRA
Tasemete arv	CFA: CFA-l on 3 eksamitaset, millest igaüks jaguneb kaheks eksamisessiooniks (hommikul ja pärastlõunal) CFA I osa: Hommikusessioon: 120 valikvastustega küsimust Pärastlõunane seanss: 120 valikvastustega küsimust CFA II osa: Hommikune istungjärk: 10 küsimuste komplekti Pärastlõunane seanss: 10 küsimuste komplekti CFA III osa: Hommikune seanss: konstrueeritud vastused (essee) (tavaliselt 8–12 küsimust), maksimaalselt 180 punkti. Pärastlõunane seanss: 10 küsimuste komplekti	See on üks eksam, mida korraldatakse kahes seansis koos 250 valikvastustega küsimusega, millele lisandub 10 eelkontrolli küsimust (kokku 260 küsimust). Kandidaadid peavad igas eksamisessioonis proovima 130 küsimust.
Uuringu viis / kestus	CFA: Üle CFA I, II, III taseme toimuvad hommikused ja pärastlõunased seansid, igaüks 3 tundi.	See on üks eksam, mis viiakse läbi kahes 3-tunnise kestusega sessioonina (kokku 6 tundi).
Eksamiaken	CFA I, II ja III taseme eksamid viiakse läbi iga aasta juuni esimesel laupäeval, I osa eksamit saab teha ka detsembris	Selle saab planeerida igaks nädalapäevaks 120-päevase akna jooksul, kui registreerute eksamile FINRAs.
Teemad	CFA sisu õppekava koosneb kümnest kasvava raskusastmega moodulist vastavalt CFA I osa eksamilt II ja III osa eksamile. Need 10 moodulit koosnevad: * Eetika ja kutsestandardid * Kvantitatiivsed meetodid * Majandus * Finantsaruandlus ja analüüs * Ettevõtte rahandus *Portfoolio haldus * Omakapitali investeeringud * Fikseeritud tulu * Tuletised * Alternatiivsed investeeringud	Seeria 7 eksam hõlmab asjakohaseid teadmisi, mis on seotud väärtpaberite üldesindaja viie peamise funktsiooniga. Need sisaldavad: Funktsioon 1 : otsib maakler-edasimüüjale äri klientide ja potentsiaalsete klientide kaudu Funktsioon 2 : Hinnatakse klientide muid väärtpabereid, finantsolukorda ja vajadusi, finantsseisundit, maksustatust ja investeerimise eesmärki Funktsioon 3 : avab kontosid, kannab üle varasid ja peab asjakohaseid kontodokumente Funktsioon 4 : annab klientidele teavet investeeringute kohta ja annab sobivaid soovitusi Funktsioon 5 : saab ja kontrollib klientide ostu- ja müügijuhiseid, sisestab tellimusi ja jälgib
Läbipääsu protsent	CFA 2016 vajate CFA 1. taset 43%, CFA 2. taset 46% ja CFA 3. taseme puhul 54%	7. seeria eksami keskmine sooritamise määr on suurem kui 70%
Tasud	CFA tasu on umbes 650–1380 dollarit koos registreerimise ja eksamiga.	7. seeria eksam: 305 dollarit Veebruar 2017.
Töövõimalused / ametinimetused	See on finantsanalüüsi täiustatud tunnistus, mis aitab arendada portfellihalduse, omakapitali uuringute ja muude keeruliste teadmiste valdkonna ekspertide võimeid. See sobib spetsialistidele, kes soovivad oma teadmisi ja oskusi täpsustada ning karjäärivõimalusi globaalsel areenil parandada. Mõned asjakohased töökohad hõlmavad järgmist: Investeerimispankurid Portfellihaldurid Aktsiauuringute analüütikud	Seeria 7 eksami, mis on algtaseme eksam, edukal sooritamisel on üksikisik kvalifitseeritud registreeruma mis tahes isereguleeruvas organisatsioonis kaubelda eelnevalt kindlaksmääratud üldiste väärtpaberite kategooriatega, sealhulgas ettevõtete aktsiad ja võlakirjad, kinnisvarainvesteeringute fondid (REIT), kohalikud väärtpaberid, aktsiaoptsioonid, indeksi- ja välisvaluuta, investeerimisfirma tooted või muutuvlepingud, otsese osaluse programmid ja börsil kaubeldavad väärtpaberid fondid (ETF) koos paljude muude vahenditega. Seeria 7. litsentsil põhineva isiku jaoks pole täiendavat karjäärivõimalust, välja arvatud töötamine FINRA volitatud väärtpaberite üldesindaja.

Miks jätkata CFA-d?  

CFA harta teenimine kinnitab, et professionaal suudab täita keerukaid rolle erinevates finantsvaldkondades, alates finantsanalüüsist ja investeeringute haldamisest kuni investeerimispanganduse, teadusuuringute ja teadlasteni.

Karjääri suurendamine on märkimisväärne, kuna CFA-d saavad uurida mitmeid globaalseid võimalusi rahanduse valdkonnas ja see raskelt teenitud volikiri võib anda neile suurema usaldusväärsuse ka tulevaste tööandjate silmis. Mittefinantsteenuste spetsialistidel võib ka professionaalina olla mitmeid potentsiaalseid eeliseid, kui nad jätkavad CFA harta teenimist.

Miks omandada 7. seeria litsents?

Seeria 7 litsents ei paku ainulaadseid eeliseid, välja arvatud see, et see on väärtpaberite üldesindajana tegutsemise eeltingimus vastavalt FINRA (Finantstööstuse reguleeriv asutus) kehtestatud nõuetele.

See kvalifitseerib nad tegelema väärtpaberitoodete, sealhulgas aktsiate, võlakirjade, investeerimisfondide ja muude instrumentide müügi, ostmise või hankimisega. 7. seeria litsentsi omandanute jaoks pole täiendavat karjäärivõimalust, välja arvatud see, et nad töötavad nendes eelnevalt kindlaksmääratud rollides.

Järeldus

CFA ja 7. seeria eksami vahel ei saa tõesti olla võrdlust, kuna mõlemad ei esinda isegi sertifitseerimisprogrammi. CFA on arenenud mitmetasandiline sertifitseerimisprogramm, mida peetakse üheks kõige rangemaks teenimiseks vajalikuks finantstunnistuseks ja 7. seeria litsents kvalifitseerib inimese lihtsalt tegelema üldiste väärtpaberitega kauplemisega mis tahes isereguleeruva organisatsiooni nimel.

CFA on mõeldud spetsialistidele, kes plaanivad oma karjääri edendada ning oma teadmisi ja võimeid tutvustada, omandades finantsteenuste eriteadmised, samas kui seeria 7 eksam on mõeldud ainult isikutele, kes soovivad FINRA-lt litsentsi tegutseda üldise väärtpaberiesindajana ja tegutseda turul väärtpaberitega .