Portfelli haldamise karjäär | Ametijuhend | Palgad | Haridus

Portfelli haldamise karjääritee

Portfellihalduse karjäär on seotud investeerimisportfellide loomisega klientidele ja juht vastutab varade ja kohustuste nõuetekohase struktuuri ning strateegia loomise eest, et saavutada parim investeeringutasuvus ja väiksem risk, kui portfellihalduse karjääri alustatakse omakapitali uuringute ja finantsanalüüsi nõuetekohaste teadmistega

Portfellihaldureid võib nimetada investeeringute haldajateks, finantsanalüütikuteks, varahalduriteks, varahalduriteks jne. Nad haldavad tervet rida fonde ja investeeringuid, nagu riskifondid, investeerimisfondid, pensioniplaanid, investeeringud eraettevõtetega jne.

Nüüd on portfellihalduri karjääris kaks aspekti. Üks aspekt on müügi pool ja teine ​​on investeeringu tõelise analüütilise osa hõlbustamine. Professionaal, kes on tõepoolest portfellihaldur, keskenduks rohkem investeeringute analüütilisele kui müügi poolele.

Portfellihalduri ametijuhend

allikas: tõepoolest.com

Selles osas vaatame portfellihalduri ametijuhendit. Neid vaadates saate selge ülevaate, kas see profiil sobib teile.

  • Portfellihalduri eesmärk karjäär: Portfellihaldurite tegelik eesmärk on aidata klientidel oma investeerimiseesmärke saavutada. Portfellihaldurid töötavad nii asutuste kui ka üksikklientidega. Portfellihalduri peamine ülesanne on istuda koos oma kliendiga ja mõista, mida klient vajab, ning seejärel eraldada vahendid õigete investeerimisvõimaluste jaoks.
  • Investeerimispoliitika avaldus (IPS): portfellihaldurite jaoks on see üks väide üsna oluline. Investeerimispoliitika väljavõte on dokument, mis on loodud portfellihalduri kliendi teenindamiseks. See avaldus toimib ka dokumendina, mille sõnastab nii juhi kui ka kliendi hõlbustus. Selles dokumendis on selgelt välja toodud kliendi eesmärgid ja investeerimiseesmärgid ning see sisaldab ka portfellihalduri strateegiat, riskitaluvuse taset, likviidsusnõudeid, kuidas portfellihaldur vahendeid erinevatele investeerimisvõimalustele jaotab jne.
  • Tehniline ekspertiis: Nagu juba aru saate, oleks turutingimustest selgelt aru saamata võimatu portfellihalduril oma klientidele midagi ennustada ega soovitada. Sellepärast, kui soovite olla portfellihaldur, peaksid teie tugevuseks olema tehnilised teadmised ja finantsturu üksikasjalik mõistmine.
  • Kliendisuhe: last but not least, igal portfellihalduril peaks olema suurepärane suhtlemisoskus ja suhtlemisoskus. Portfellihalduri karjääri töö nõuab juhilt kliendiga südamlike suhete loomist, et klient usaldaks portfellihaldurit. Kui portfellihalduril pole võimalust veenda klienti järgima seda, mida ta soovitab, siis tegelikku eesmärki ei täideta.

Portfellihalduri hariduslik kvalifikatsioon

Esimesena teeb portfellihalduri karjääri finants-, majandus- või ärikraadi omandamine. Kuid tugeva konkurentsi turul ei piisa ainult kraadiõppest. Iga portfellihaldur peab teadma finantsturust palju rohkem kui ettevõtte juhid, et suuta veenda neid investeerima fondidesse, mida esimene peab vajalikuks.

Seetõttu peaks iga portfellihaldur taotlema CFA ja FRM sertifikaate. Mõlemad sertifikaadid on üsna karmid ja nende puhastamiseks on vaja arenenud teadmisi. Lisaks vajavad portfellihaldurid NASAA ühtse riikliku õigusekspertiisi raames 7. ja 66. seeria FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) litsentse väärtpaberite ostmiseks ja müümiseks klientide nimel ning investeerimisvõimaluste soovitamiseks.

Portfellihalduri palk

Portfellihaldurite palgad võivad olla väga erinevad. Ja see sõltub täielikult ettevõtte kohast turul, ettevõtte hallatavatest varadest ja investeerimisvõimalustest, millega nad tegelevad.

Payscale.com lehe kohaselt on portfellihaldurite keskmine palk 84 054 dollarit aastas. Palgavahemik on 51 000 kuni 141 000 dollarit aastas.

Portfellihaldur võib teenida ka keskmiselt kuni 25 000 dollarit aastas boonust.

Järeldus

Portfellihalduri karjääri tegemiseks peate kõigepealt oskama finantsturgu. Pärast rahanduse, majanduse või ettevõtluse lõpetamist saate minna mainekasse ettevõttesse praktikale või kahele. Siis võib ettevõte sind täiskohaga töötajana vastu võtta. Koos täiskohaga töötamisega peaksite täitma ka CFA ja FRM sertifikaadi. Nende sertifikaatide tegemine aitab teil portfellihaldurite seas silma paista ja suudaksite turul palju paremat hüvitist teenida.


$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found