seychellesartprojects.org

Erinevus Angel Investmenti ja riskikapitali vahel

Ingelinvesteeringud on investeeringud, mida teevad mitteametlikud investorid, kellel on kõrge puhasväärtus, samas kui riskikapitali puhul võetakse investeeringuid riskikapitalifirmadelt, mida rahastavad ettevõtted, mis ühendavad fonde erinevatelt institutsionaalsetelt investoritelt või üksikisikutelt.

Ingli investeeringud on tavaliselt kõige varasemad investeeringud idufirmadesse, mille on teinud rikkad investorid, kes oma omavahendite kõrval potentsiaalselt panustavad uude ärisse oma nõuannete ja kogemuste kaudu. Ingliinvestorid on üldiselt endised ettevõtjad, kellele meeldib riskida, mõnikord isegi enne uue äri idee turustamist.

Riskikapitaliinvesteeringud on varased investeeringud kasvuettevõtetesse, mida korraldavad organisatsioonid, mis ühendavad üksikisikute, ettevõtete, pensionifondide ja sihtasutuste vahendeid. Peale fondi sissemakse osalevad riskikapitalistid aktiivselt, esindades osa investeerimisühingu juhatusest, värbades kõrgemat juhtkonda ja nõustades tippjuhte nende strateegiliste otsuste langetamisel. Riskikapitalistid võtavad arvutatud riski, uurides põhjalikult investeeritava ettevõtte tulude kasvu potentsiaali, ning peavad olema eriti hoolsad hoolsuskohustuste osas, kuna neil on usaldatav vastutus investorite ees, keda nad esindavad.

Angel Investment vs riskikapitali infograafika

Vaatame peamisi erinevusi inglite investeeringute ja riskikapitali vahel.

Peamised erinevused

1. Ingli investeeringuid rahastavad investorid, kes on tavaliselt suure netoväärtusega üksikisikud (HNI), kuid riskikapitali investeeringuid rahastavad ettevõtted, mis ühendavad mitme individuaalse ja institutsionaalse investori vahendeid.
2. Ingliinvestorid on tavaliselt endised edukad ettevõtjad, kellele meeldib riskida ja kasutavad oma kogemusi ideede hindamiseks isegi enne, kui need on tõestatud või turule viidud. Riskikapitalistid on tavaliselt professionaalsed investorid, kes võtavad arvutatud riske ja tegelevad eelkõige hoolsuskohustusega, mis on tingitud usaldussuhtest ühendatud investoritega.
3. Investeeringute sõelumise ajal keskenduvad Angel-investorid peamiselt kvalitatiivsetele teguritele, nagu asutajate taust, ettevõtluse edukuse põhjus, toote-turu sobivus jne, sest enamikul nende tähelepanu äratavatel idufirmadel pole eriti stabiilset kvantitatiivset mõõdikut, millele toetuda. Riskikapitalistid võtavad arvesse konkreetsemaid näitajaid, nagu tulude kasvutempo, keskmine tulu kasutaja kohta (ARPU), kliendi eluea väärtus jne. Seda enam seetõttu, et riskikapitalistidel on suurem vastutus investeerimisotsuse põhjendamisel oma investoritele.
4. Ingliinvestoritele meeldib pakkuda alustavatele omanikele juhendamisjuhiseid. Riskikapitalistidel on aga tehtud rahastamise vastu koht direktorite nõukogus. Seega on nad rohkem kaasatud investeeritud organisatsiooni strateegiliste otsuste langetamisse

Angel Investment vs riskikapitali võrdlustabel

Kriteeriumid		Ingli investeering		Riskikapital
Tähendus		Ingli investeerimisel investeerivad üksikud investorid tulueelsesse ärisse		Tavaliselt investeerib kasumieelsesse äritegevusse ettevõte, mis ühendab raha üksikisikutelt ja asutustelt
Riskitase		See investeering on väga riskantne, kuna tulude voog pole kindel.		See investeering on suhteliselt vähem riskantne, kuna tulu on tõestatud, kuid investeeritud ettevõtte kasumlikkus pole veel silmatorkav.
Investeeringu suurus		Investeeringute maht on piiratud mõne miljoniga.		Rahaliste vahendite ühendamise tõttu võib investeeringu suurus ulatuda mõnest miljonist kümneni, kuna riskikapitalisti juures on palju rohkem vahendeid
Investeeringu liik		Investeerimise liik on omakapital ja / või SAFE (tulevase omakapitali lihtne kokkulepe), kus investeeritud äri annab ingelinvestorile õiguse osta aktsiaid tulevastes aktsiapakkumistes		Investeeringute liik toimub omakapitali ja / või konverteeritava võla kaudu
Investeerimisotsuse aeg ja müügitempo		See investeering võtab otsustamiseks lühema aja, kuna see hõlmab üksikut investorit		Riskikapitalistidel võtab investeerimisotsuse tegemine kauem aega, kuna nad peavad pöörduma mitme erineva huviga sidusrühma poole. Seetõttu on riskikapitalisti investeerimisotsuse veenmine karmim
Tasuvuse määr		Sellel investeeringul on suur tulupotentsiaal, mõnikord isegi 100-kordne investeering.		Riskikapital hõlmab rohkem arvutatud riske, kus hilisemas etapis võib investeeringute tootlus olla palju väiksem kui Angel'i investeering.

Järeldus

Nii inglite investeerimine kui ka riskikapital on olulised majanduskasvu tõukejõud, kuna uute organisatsioonide toetamiseks on neil suur risk. Seda tüüpi investeeringute abil olid alustanud sellised ettevõtted nagu Google, PayPal jne.

Seega tekib küsimus, millist investorit uue ettevõtte loomisel otsida.

• Ingelinvestorid saavad kasutada piiratud rahalisi väljaminekuid, neid on müügikohtades lihtsam veenda ja nad on rohkem huvitatud mentorluse rollist, mis hõlmab vähem sissetungi investeerimisühingusse. Seetõttu on Angeli investeeringud ideaalsed algfinantseerimiseks, kus investeeritud organisatsioonil on investori veenmiseks vaevalt tõestatud andmeid, näiteks tuluvoog.
• Seevastu, kui riskikapitalistid saavad ettevõttesse investeerida suurema summa, nõuavad nad kohta juhatuses. Kui rahalised nõuded on suured, nagu kasvavate ettevõtete puhul, peaks ettevõte taluma riskikapitalistiga kooskõlas olevate otsuste vastuvõtmist.