Isikliku finantsaruande mall | Tasuta allalaadimine (Excel, CSV)

Laadige mall alla

Exceli Google'i arvutustabelid

Muud versioonid

  • Excel 2003 (.xls)
  • OpenOffice (.ods)
  • CSV (.csv)
  • Kaasaskantav dokument. Vorming (.pdf)

Tasuta isikliku finantsaruande mall

Isikliku finantsaruande malli võib määratleda arvutustabeli või dokumendina, mis kirjeldab üksikisiku finantsseisundit teatud ajaperioodil. See arvutustabel sisaldab üldjuhul nii isiku isiklikku kui ka finantsteavet, nagu tema nimi, aadress, üldiste varade ja kohustuste jaotus, kogutulud ja -kulud jne.

See mall võib olla tohutult kasulik inimese üldise jõukuse jälgimisel ja seda kasutatakse enamasti ka siis, kui taotleja soovib pangalaenu taotleda. See koosneb kõigist üksikisiku omandis olevatest varadest ja võlgadest. See väljavõte võib sisaldada või mitte sisaldada üksikisiku tulusid ja kulusid.

Teave malli kohta

Isikliku finantsaruande mall koosneb üksikisiku kasumiaruandest ja bilansist, kus esitatakse kõik tema kantud kulud ja teenitud tulud koos kõigi tema varade ja kohustustega. See üksikisiku mall sisaldab ka tema üldist isiklikku teavet, nagu nimi, aadress, kontaktandmed jne.

# 1 - kasumiaruanne

  • Üksikisiku kasumiaruanne tähistab raha sisse- ja väljavoolu. Kasumiaruande tulemused võivad olla kas puhaskasum või puhaskahjum.
  • Puhaskasumit teenib üksikisik siis, kui tema kogu sissetulek ületab tema kogukulusid, samal ajal kui puhaskahjum toimub siis, kui isiku kogukulud ületavad tema kogutulu. Kasumiaruande andmed on jagatud kahte segmenti - tulud ja kulud.
  • Üksikisiku kulud ja tulud kirjendatakse siis, kui need toimuvad, koos nende väärtusega. Isiku isikliku tulude aruanne on koostatud tema konkreetse ajavahemiku majandustulemuste hindamiseks.
  • Isikupärastatud kasumiaruanne kajastab teenitud tulude kogusummat koos üksikisiku poolt teatud aja jooksul tehtud kulutustega ja nende erinevust nimetatakse puhaskasumiks või -kahjumiks.
  • Positiivsed arvud tähendaksid puhaskasumit, negatiivsed aga ideaaljuhul puhaskahjumit. Kasumiaruanne põhineb kontseptsioonil, mis ütleb kulude debiteerimise ja teenitud tulude krediteerimise.
  • Üksikisiku teenitud tulu või tulu võib pärineda sellistest allikatest nagu tema palk, osalise tööajaga sissetulek, preemia, dividenditulu, puhas investeerimistulu, intressitulu, dividenditulu, muu investeerimistulu, muu tulu, kinnisvaratulu, kapital kasumid ja nii edasi. Kõike seda kokku nimetatakse kogutuluks.
  • Üksikisiku kulud hõlmavad seevastu teenuseid, toidukaupu, isikukindlustust, hoolduskulusid, meelelahutust, transpordikulusid, kütusekulusid, kodu üürimist, kindlustust, makse, jaemakseid, krediitkaardimakseid, auto EMI-sid jne. Nende aastakulude kogusummat käsitatakse kogukuludena. Kogukulude ja kogutulude vahe on üksikisiku sel perioodil teenitud puhaskasum või -kahjum.

# 2 - isiklik bilanss

  • Üksikisiku bilanss võib olla tõeliselt leidlik tema praeguse finantsseisundi või heaolu tundmaõppimiseks. Üksikisiku bilansis on kaks detaili - varad ja kohustused.
  • Varade poolt kasutatakse selliste finantskirjete kirjendamiseks nagu sularaha kassas, sularaha pangas, kinnisvara, autod, hoiukonto, ettevõtetelt saadaolevad lisad, vanaduskontod, kergesti turustatavad väärtpaberid, muu vara jne.
  • Üksikisiku bilansi kohustuste poolel kuvatakse finantsartiklid nagu kinnisvara hüpoteegid, hüpoteekide vastu võetud laenud, autolaenud, koolilaenud, krediitkaardid, maksmata maksud, muud kohustused jne.
  • Üksikisiku isiklikus bilansis esitatud kõigi varade ja kohustuste kogusumma peab tingimata olema võrdne. Kui varade ja kohustuste kogusumma ei ühti, peab isik uuesti kontrollima, kas mõni kanne on vahele jäetud või valesti edastatud või kui mõni summa on valesti mainitud, ja nõutavad muudatused vastavalt parandama.

Kuidas kasutada isikliku finantsaruande malli?

  • Eespool toodud malli saab kasutada üksikisik, kus ta saab sisestada kõik oma isiklikud andmed, nagu nimi, kontaktnumber, aadress, ajavahemik jne. Pärast kogu nõutava teabe täitmist saab üksikisik täita tegelik summa, mis on kantud kuludesse ja teenitud tuluna kasumiaruande kontol.
  • Kui kõik kanded on täidetud, peab ta kokku arvestama kõik kulud ja tulud ning arvutama nende kahe vahe ja tuletatud tulemuste põhjal tuletama, kas ta on selle ajavahemiku jooksul teeninud kasumit või kahjumit. Kui perioodi puhaskasum / -kahjum on kindlaks tehtud, peab üksikisik jätkama bilansiga.
  • Ta peab esitama kuupäeva ja seejärel jätkama igasuguste oma varade ja kohustuste tegelike arvude täitmist. Kui arvud on liidetud, peab ta vastama kogu vara ja kõigi kohustuste omale ning vastavalt kontrollima, kas mõlema saldo summa on sama või mitte. Kui saldo ei lange kokku, peab ta bilansi täpsuse tagamiseks uuesti kontrollima ja tegema vajalikud parandused.