seychellesartprojects.org

Kui pakkumised ja rahandus kattuvad, sünnitab see punkt tulutoova elukutse. Ja see on kvantitatiivne finantsanalüütik. See on praeguses stsenaariumis üks kõige ihaldatumaid ameteid, kuna ainult kõrge kaliibriga spetsialistid saavad pinnale kriimustada.

Kui kvantitatiivse finantsanalüütiku käest küsiti, mis on ainus asi, mis seda karjääri teistest eristab, mainis ta, et see on võime „teadmatusega kõik korras olla” ja „ valmistada ennast ette nii palju kui võimalik”. Nii et saate aru, et see elukutse vajab inimest, kes on sisuliselt loogiline, aga ei viitsi palju rohkem teada saada.

Selles karjääris on teie ülesanne näha läbi tohutuid andmebaase ja avastada mustreid, et saaksite vähendada riski ja suurendada kasumit. Kuid enne, kui otsustate selle karjääri kasuks otsustada, peate teadma, kas see karjäär sobib teile kõige paremini või mitte. Põhitasandil peate selles karjääris edukaks saamiseks olema hämmastav neljas konkreetses õppeaines - matemaatika, andmeteadus või tarkvara, rahandus ja rakenduste arendamine.

Selles artiklis arutleme, kuidas saate saada kvantitatiivseks finantsanalüütikuks. Alustame haridusest ja edasi liikudes räägime töökohustustest, nõutavatest oskuste kogumitest, kompensatsioonist ja lõpuks pakume teile juhendit kvantitatiivse finantsanalüütiku saamiseks esimeste sammude astumiseks.

Alustame.

Soovitatavad kursused

• Finantsanalüütiku modelleerimise kursus
• Krediidiriski veebikursus
• Projektide rahastamise veebikoolitus

Kvantitatiivne analüütiku hariduse nõue

---

Nagu juba mainitud, peate mustrite mõistmiseks analüüsima ja läbi vaatama tohutuid andmeid, vajate järelduste tegemiseks tööriistu.

allikas: bankofamerica.com

Niisiis, õige haridus annaks teile need tööriistad nende ülesannete täitmiseks. Siin peaksite püüdma -

• Bakalaureusekraad rahanduses või matemaatikas / loodusteadustes on kohustuslik.
• Magistrikraad - kui soovite saada kvantitatiivseks finantsanalüütikuks, on lihtsalt kooli lõpetades tööd saada. Peate tegema ka meistrid. Meistrite jaoks saate teha spetsialiseerumisi mitmes valdkonnas. Näiteks võite omandada magistrikraadi kvantitatiivses rahanduses või minna finantskorralduse erialale. Kui te ei saa neid erialasid kasutada, võite minna seotud valdkondadele kvantide juurde, st füüsika / statistika / matemaatika magistrikraadi.
• Topeltprogrammid - teie eesmärk peaks olema leida kahekordne programm, mis pakub nii kvantitatiivset finantseerimist kui ka rakenduslikku matemaatikat. Võite võtta duuri ja molli. Kui te ei saa neid kahte ühte programmi, võite minna kvantitatiivse rahanduse erialale ja majanduse eriala. Isegi see teeb.
• Arvutiprogrammeerimine - teine ​​võimalus on minna arvutiprogrammeerimisse ja teha investeeringute kursus. Paljud tudengid, kelle eesmärk on saada kvantitatiivseks finantsanalüütikuks, teevad seda.
• Ph.D. - Te ei tohiks ennast peatada ainult magistrantuuris. Paljud tööandjad võtavad tööle ainult neid kandidaate, kellel on vastav doktorikraad. Nii et kaaluge doktorikraadi tegemist. samal ajal kui sa töötad.
• Mitu praktikat - on veel üks võimalus. Kõigi nende õppeainete õppimine võtab veidi aega. Mida saate teha, on asuda mitmele praktikale, et õppida õppeainete põhialused praktilisel tasemel ja jätkata oma õppimist. Et teil oleks oma õpingute lõpetamisel praktiline kogemus mainekatele tööandjatele ette näidata.

Teemad, mida peate teadma kvantitatiivse analüütikuna

---

Seal on palju õppeaineid, mida peate õppima. Ja selle eriala õppimisel pole lõppu. Kuid siin on loetelu teemadest, mida peaksite teadma, et saaksite täita oma ülesandeid kvantitatiivse finantsanalüütikuna -

• Statistika
• Lineaaralgebra
• Raamatupidamine
• Finantsaruandlus
• Arvestus
• Majandus
• Arvuti programeerimine
• Finantsturud
• Finantsmudelid
• Investeeringud
• Finantsanalüüs

Seal on veel palju lisada. Kuid need on peamised teemad, millest peate hea haarde saama.

Soovitatavad sertifikaadid kvantitatiivsetele analüütikutele

---

Seal on ainult kaks sertifikaati, mis aitavad teil selles karjääris edeneda. See on CFA USA CFA Instituudist ja kvantitatiivse rahanduse tunnistus (CQF).

allikas: monster.com

CFA

• See elukutse on mitme oskuse kombinatsioon ja investeerimine on üks olulisemaid osi. Ükski sertifikaat ei paku teile nii palju teadmisi ja asjatundlikkust kui see CFA eksam.
• CFA annab teile üldised teadmised ettevõtte rahanduse, raamatupidamise, finantsanalüüsi, fikseeritud tulu, tuletisinstrumentide, alternatiivsete investeeringute, investeeringute haldamise, portfellianalüüsi ja muu kohta.
• CFA sertifikaati peetakse rahandussektoris kuldstandardiks.

CQF

• CQF on osalise tööajaga finantskorraldusprogramm, mida saab lõpetada ühe kuuekuulise programmina või jagada 2-3-kuuliseks tasemeks
• See pakub põhjalikku koolitust tuletisinstrumentide, IT, kvantitatiivse kauplemise, riskijuhtimise valideerimise modelleerimise, kindlustuse ja muu osas.
• CQF annab teile eelise teiste ees, sest see aitab teil õppida ärisaladusi ja annab teile kogemuse sellest, kuidas kvantitatiivsed finantsanalüütikud peavad tegelikus maailmas töötama.

Seega, kui soovite koos kõigi hariduskraadidega hästi hakkama saada, kaaluge mõlema nimetatud tunnistuse tegemist võimalikult varakult oma karjääri jooksul.

Kvantitatiivsed analüütiku töökohustused

---

töökohustused võivad erineda vastavalt tööandjale ja ettevõtte poliitikale. Kuid on teatud asju, mis ei muudaks palju. Nii et siin on loetelu töökohustustest, mida kvantitatiivne finantsanalüütik peab täitma -

• Modelleerimisotsuste langetamine: Kvantitatiivse finantsanalüütikuna peate tegema modelleerimisotsused. Selleks peate uurima, analüüsima turu suundumusi, nägema statistikat ja lõpuks tegema teadliku otsuse.

• Kvantitatiivsete mudelite väljatöötamine: teie ülesanne oleks välja töötada ja rakendada keerulisi kvantitatiivseid mudeleid, näiteks aktsiatega kauplemise mudeleid. Samuti peate suutma välja töötada analüüsivahendeid ja tarkvara.

• Tehke statistilisi analüüse: teie ülesanne kvantitatiivse analüütikuna on teha igapäevaseid / regulaarselt statistilisi analüüse, näiteks riskianalüütika, laenu hinnakujundus, vaikeriski modelleerimine jne.

• Kas kodeerida: peate ka kodeerima. See tähendab, et teil peab olema tark programmeerimisalane teadmine. Näiteks peate mustri tuvastamiseks või masinõppeks tegema kodeerimisülesandeid.

• Mudeli spetsifikatsioonid: peate hoolitsema ka mudeli spetsifikatsioonide eest ja rakendama andmete kogumiseks mitmeid meetodeid.

• Testimine: teie ülesandeks oleks testida ka uusi mudeleid, tooteid ja analüüsiprogramme.

• Koostöö: optimaalsete strateegiate loomiseks peate tegema koostööd ka matemaatikute, arvutiinseneride ja füüsikutega. Koostöö on selle töö keskmes. Sa ei saa seda iseseisvalt teha.

• Konsulteerige: peate konsulteerima ka inimestega, kes tegelevad tõsise rahandusega, et saaksite arutada kauplemisstrateegiaid, turudünaamikat ja kauplemissüsteemi toimivust.

• Esitage ja tõlgendage: teie ülesandeks on ka klientidele ja kõrgemale juhtkonnale andmete tulemusi tutvustada ja tõlgendada, et neid saaks aidata edasises strateegias.

Need on kvantitatiivse finantsanalüütiku peamised töökohustused. Nii et saate aru, kui keerulised asjad on, ja täidate neid töökohustusi hästi, peate teadma peaaegu kõiki ülalnimetatud teemasid.

Nõutavad kvantitatiivsed analüütiku oskuste komplektid

---

Vaatame kvantitatiivse analüütiku jaoks vajalikke oskuste kogumeid. Muidugi on see raske töö. Kuid kui teil on järgmised oskused, saaksite kõigi töökohustustega hõlpsasti hakkama saada.

Teaduslike meetodite rahastamise kunst:

See pole nii sarnane kui finantsvaldkond. See on karm. Sest peate välja mõtlema viisi, kuidas rakendada teaduslikke meetodeid ja tarkvaraprogramme raskekujulise rahanduse jaoks. Seda saaksite teha, kui teil on laialdased teadmised edasijõudnutest matemaatikas, füüsikas ja kvantides ning teil on ka kogemusi nende meetodite rakendamisel suurtes andmetes. Teie ülesandeks on peamiselt leida muster ja analüüsida mustrit nende teaduslike meetodite abil. Praktika ja teadmiste abil suudaksite hästi hakkama saada.

Finantsoskused

• Finantsmudelid
• Portfelliteooria
• Raamatupidamine
• Finantsanalüüs

Alfa genereerimine ja riskijuhtimine:

Nagu varem mainitud, on selle positsiooni peamine eesmärk tagada, et klientide riski on vähendatud ja kasumit teenitud. Kuidas siis keegi seda teeks? Investeerimisturgu paremini mõistes. Seetõttu on hea, kui teil on CFA sertifikaat. Kui teil on CFA, oleks mõistev investeerimine teile lihtsam ja te saaksite alfa genereerimist ja riskide juhtimist tõhusalt läbi viia.

Riskijuhtimise oskused

• Krediidiriski toodete tundmine
• Omakapitali ja intressimäära tuletisinstrumendid
• Fikseeritud tulu
• Monte Carlo tehnikad

Tehnilised oskused (arvutiprogrammeerimine):

Seal on palju kvantitatiivseid finantsanalüütikuid, kellel on põhjalikke teadmisi tehniliste oskuste / arvutiprogrammeerimise alal. Täpsemalt on neil teadmised Pythoni ja C ++ kohta. Mõistes ja rakendades oma tehnilisi oskusi, suudavad nad rakendada algoritmilisi kauplemisstrateegiaid. Isegi nad kasutavad neid oskusi keerukates fondides nagu riskifond. Seega on kvantitatiivse finantsanalüütikuna edukaks saamiseks vaja omandada arvutiprogrammeerimise oskused.

Tehnilised oskused

• C ++ (seda kasutatakse kõrgsageduslike kauplemisrakenduste jaoks)
• Python
• Andmete kaevandamine
• Java, .NET
• VBA makrod
• Excel
• MatLab, SAS
• Objektorienteeritud programmeerimine
• Suurandmete modelleerimine

Tõhus suhtlemisoskus:

Teil peab olema tõhus suhtlus (enamasti suuline), et suhelda meeskonna ja paljude meeskonnaliikmetega, kes on erinevatest domeenidest ja aitavad teil saavutada ettevõtte eesmärki - kliendi rahulolu. Hea suhtlemise jaoks peate teadma, kuidas kuulata inimesi, kes on oma valdkonnas rasked ja aitavad teil oma töös mõista tohutu algoritmi mustrit.

Pehmed oskused

• Sõltumatu uurimisoskus
• Probleemide lahendamise oskus
• Võime töötada surve all
• Sidusus

Matemaatika- ja uurimisoskus:

See on ülimalt tähtis, isegi rohkem kui teadmine millestki muust. Paljud ettevõtted, kes vajavad kvantitatiivset finantsanalüütikut, eelistavad palgata teadlast kui finantstüüpi lihtsalt sellepärast, et teadlasel on rohkem teadmisi ja põhjalikke uuringuid ning ta saab algoritmi luua, muuta ja nihutada vastavalt vajadusele. Nii et keskenduge teaduslike uuringute oskuste arendamisele, et oleks võimalik selle profiili jaoks kaaluda.

Matemaatilised oskused

• Lineaaralgebra ja diferentsiaalvõrrandid
• Numbriline lineaaralgebra (NLA)
• Mänguteooria
• Arvestus (diferentsiaal, integraal ja stohhastiline)
• Tõenäosus ja statistika

Kvantitatiivne analüütiku palk / hüvitis

---

Kvantitatiivsete finantsanalüütikute jaoks on palju võimalusi. Kuid põhimõtteliselt, kui olete QFA, võtavad teid tööle riskifondid ja investeerimispangad. Mõnel juhul on teil võimalik leida võimalusi ka väärtpaberitest, kaubakaubandusest, raamatupidamisettevõtetest, maaklerfirmadest, kommertspankadest ja finantskonsultatsioonifirmadest.

Kuid suur küsimus on, milline on hüvitiste ulatus? Siin on tehing. PayScale'i andmetel oli New Yorgi kvantitatiivsete finantsanalüütikute keskmine palk 101 947 USA dollarit aastas.

allikas: payscale.com

Indias on see summa palju väiksem. Värskema tulemuse saavutamiseks on see umbes 10 000–25 000 USD aastas.

Glassdoori andmetel oli kvantitatiivse finantsanalüütiku mediaanpalk 106 575 USA dollarit aastas. Miinimum oli 63 000 USA dollarit aastas ja maksimaalne 155 000 USA dollarit aastas.

Teie esimesed sammud kvantitatiivse analüütikuna

---

Üllatuksite, kui teaksite, et kooliharidus pole esimene asi, mida peaksite tegema, et saada heaks kvantitatiivseks finantsanalüütikuks.

Esimene samm on õppida ise mõtlema. Jah, leidub inimesi, kellest peate töö tegemiseks sõltuma, kuid kui arvate, et te pole grupimõtlemisega nõus, peate konventsioonist kaugemale minema ja lahku minema. Selles valdkonnas on ülimalt oluline individuaalne mõtlemine. Miks sa seda usud? Sest seda ütles üks kvantitatiivseima finantsanalüütiku hr Micah Spruill, Aurora investeerimisnõustajate kaasasutaja.

Teine kõige olulisem asi, mida hr Spruilli sõnul kaaluda, on teaduslikult läheneda probleemide lahendamisele, millega olete seotud. Teadusliku lähenemisviisita ei saa te probleeme vaadata uute vaatenurkadega ja seega ei paista teie pakutav lahendus silma.

Kui olete ülaltoodud kahe suhtes kindel, soovitab hr Spruill, et teil oleks vaja natuke eustressi (tervislik stress), et teid jätkata; muidu võid sa lõpuks olla liiga enesekindel snoob.

Nii et võtke need asjad arvesse ja jätkake suurepärase hariduse ja sertifikaadi saamiseks. Kvantitatiivse finantsanalüütiku tulevikul pole piire.

Kasulikud postitused

• Kvantitatiivsete uuringute peamised näited
• Mis on kvantitatiivne uuring?
• Kvantitatiivne analüütiku karjäär
• Mis on finantsaruandlus?
• Mis on finantsanalüütiku ametijuhend
• Mis on Prop Trading ja kuidas see töötab?
• Aktsiastrateegiad
<