seychellesartprojects.org

Isikliku pankuri töö - rollid ja vastutus

Isikliku pankuri ametijuhend hõlmab klientide abistamist erinevates valdkondades, näiteks hoiukontode avamine ja arvelduskontode avamine, klientide erinevate probleemide lahendamine, olemasolevatele ja potentsiaalsetele klientidele pakutavate erinevate toodete ja teenuste tutvustamine, hoiusertifikaatidesse investeerimine , jne.

Isiklik pankur on professionaal, kes hoolitseb oma klientide isiklike kontode eest, peamiselt jaepanganduse divisjonides ja suurtes finantsasutustes. Nad on osavad turge väga hästi tundma, et oma kliente toetada ning neil on head otsustamis- ja analüüsioskused.

Mida teeb isiklik pankur?

Isikliku pankuri töö peamine ametijuhend on toodud allpool:

• Klientide toetamine kontode avamisel;
• Hallata kliendi igapäevaseid päringuid, mis on seotud tema isikliku kontoga;
• Kliendi nõuete mõistmine mis tahes uue või olemasoleva toote suhtes, mida pakub panga- või finantsasutus;
• Uute toodete tutvustamine ja turustamine kliendibaasile, sealhulgas eeliste selgitus;
• Kliendi isiklike kontode üldine haldamine;
• Püüdke luua uus klientide andmebaas turundusmeetodeid rakendades.

Lisatud on mõned isikliku pankuri sekundaarsed ametijuhendid:

• Klientide nõustamine investeeringuks parima alternatiivi valimisel;
• Kliendile tulevaste nõuete osas konsultatsiooni pakkumine;
• Klientide kontode pidamine ja ennetav suunamine makseviivituste vms tõttu tasude ja tasude vältimiseks.

Tegelikult võib isikliku pankuri töö olla täiesti subjektiivne, sõltuvalt kliendi ja tema isikliku pankuri suhetest - isiklik pankur võib olla kliendi nõuete kaaslane, soovitades talle parimat ja halvimat.

Isikliku pankuri töökoht - nõutav hariduse kvalifikatsioon

Isiklik pankur peaks olema raamatupidamises ja finantsanalüüsis tasumata. Seega on rahanduse bakalaureus (või bakalaureus finantsküsimustes) kasulik. Sellest hoolimata on vastuvõetav veel üks kraadi lõpetamine, kuid pärast lõpetamist on vaja rahandusega seotud uuringuid.

Kandideerival isiklikul pankuril peaks olema isikliku pankuri kvalifikatsioon järgmistes ainetes (eelistatud on nendel põhikraadid):

• Kontod
• Finantsanalüüs
• Matemaatika
• Statistika
• Majandus
• Kvantitatiivne uuring
• Riskijuhtimine

Isikliku pankuri töö oskused

allikas: recruiting.ultipro.com

Isikliku pankuri põhioskused on vajalikud allpool:

• Raamatupidamisoskus ja head analüütilised võtted
• Arvutustes hea
• Müügi- ja klienditeeninduse tehnikad
• Hea suhtlemis- ja esinemisoskus peaks olema tugev ebaefektiivne positiivne suhtlus veenvate oskustega
• Tugev oskus sihtmärkide nimel töötada ja tähtaegadest kinni pidada
• Hea juhtimisoskus
• Algteadmised raamatupidamise või sellega seotud tarkvara kohta on alati pluss
• Turu toimimise mõistmine ja peaks olema võimeline klienti tõhusalt suunama
• Mõistmine turul saadaolevatele ja ise pakutavatele toodetele

Karjäärivõimalused

Isiklik pankur saab sillutada oma teed jaepanganduses, investeerimispanganduses või finantsasutustes, nagu varahaldus ja fondivalitsejad. See tööstus on suur turg (või peaksin mainima, et need on valitsuse pakutava turu kõrval olemasoleva finantsvaldkonna üks suurimaid turge) ja sellel on palju kasvupotentsiaali. See pakub ka individuaalset kasvu seoses isikliku pankurioskuste, teadmiste, isikliku rahanduse ja isiksuse arenguga.

• Võib alustada nende isiklikku pankuriteed; jätkata nende asutuste ja turul pakutavate uute toodete ja nende tõhususe uurimist; luua oma klientidega häid sidemeid; mõista panganduse mudelit, lõpptähtajaga tehinguid; ja seejärel teha otsus (kui nad jõuavad teatud küllastustasemeni) jätkata sama või jätkata.
• Edasi liikudes saavad nad uurida rolle fondijuhtimises või varahaldusasutustes - nad saavad kasutada oma omandatud teadmisi ja oskusi, et hallata selliste asutuste kliendibaasi moodustavate HNI-de (kõrge netoväärtusega üksikisikud) valduses olevaid fonde ja portfelle; nad saavad sellistele klientidele nõu anda, kuidas nende investeeringud võivad tulevikus nende jaoks parimaks osutuda.
• Teine pankurite isiklik karjääripeatus võib olla finantskonsultandi või finantsnõustaja valimine. Need on erakonsultandid, kes pakuvad finantstooteid ja teenuseid üksikisikutele ja ettevõtetele. Teatavates maailma paikades peaksid nad enne harjutama asumist omama litsentse või kraadi. Sõltuvalt litsentsist on neil lubatud oma tooteid turustada. See on vajalik, kuna igal tootel on eriline keerukuse tase - mõned neist võivad olla nii keerulised, et tavaline mees võib teha vigu, kui ta paneb käed samale, kuid tal pole selle toimimisest kuigi palju aimu, ja see mõjutaks majandus tervikuna. Mõni toode on keerukuse põhjal ka kallis. Alustada võib aga millestki põhilisest ja aja möödudes aeglaselt omandada kõrgemad tasemed.

Lõpumõtted

Kui teil on kavatsus neid isiklikke pankurioskusi mainida ja teil on selleks sobiv kraad, siis peaksite sellele rollile mõtlema ja kes teab, et teil on täiuslik isiklik pankuritöö, mis on mõeldud just teile. Enne millegagi alustamist peate mõtlema mõne asja üle -

1. Mõistke rolli, sealhulgas selle nõudmisi väga hästi - te ei peaks lõpuks mõistma, et olete valel teel.
2. Teadke oma prioriteete isiklikus pankurikarjääris - kas peate seda tegema just sel hetkel või võite mõnda aega leida alternatiivse lähenemisviisi ja seejärel teatud aja möödudes sellega edasi minna? Plaanige vastavalt!
3. Proovige kindlaks teha oma püüdlused ja see, kuidas soovite tulevikku nähes välja näha - kui see on teie unistuste roll, siis jätkake nõutuga, muidu mõelge uuesti!
4. Mõistke, mis võib teid jõuda eesmärgini, kuhu suundute - valige endale ja õigel ajal parim lähenemisviis, mis on teie jaoks teostatav ja mis on kõige parem teid õigesse asendisse viia. Tunne ennast!
5. Kõik öeldud ja tehtud, kuid valige kõige paremini tasustatavad isiklikud pankurite töökohad - lõppude lõpuks on hoolitsemine rahanduse eest. Kõige paremini tasustatavad isiklikud pankurite töökohad on teie hoole all.