Varahalduse karjäär | Varahalduse top 5 töökoha nimekiri

Varahalduse viie parima karjääri loetelu

Allpool on toodud mõned varahalduse töökohad, mida inimene saab valida -

    Varahalduse karjääri ülevaade

    Varahalduse karjäär hõlmab finantsnõustamisteenuste, raamatupidamisteenuste, kinnisvara planeerimise, kindlustuspoliiside, investeeringute tegemist aktsia- ja võlaturgudele, pensionide planeerimist jne. Varahaldustöö on ettevõtte nõuandetabel, kus üksik inimene on valdkonna professionaal on eraldatud HNI klientidele, et mõista nende nõudeid ja rahuldada neid parima finantslahendusega, et oma varasid kasvatada.

    Varahalduse spetsialist on isik, kes on HNI kliendi ja ettevõtte ainus kontaktpunkt. Ta kasutab järeldusele jõudmiseks nii sisemisi kui ka väliseid vahendeid, et pakkuda kliendile parimat võimalikku segu. Varahalduse osakond on agressiivsem, kui majandus kasvab ja aktsiaturud on tipus ning turgudele tuleb rohkem investeeringuid ja HNI investorid.

    Arutagem nüüd üksikasjalikult 5 parimat karjääri varahalduses -

    Karjäär nr 1 - isiklik finantsnõustaja

    Kes on isiklik finantsnõustaja?

    Ta kohtub klientidega isiklikult, et nad soovitaksid neile parimat võimalikku varianti finantsplaneerimise, raamatupidamise, kinnisvara planeerimise ja kindlustuse jaoks.

    Isiklik finantsnõustaja - ametijuhend
    Kohustused Vastutab ettevõtte jaoks uute klientide hankimise eest turult, müües neile erinevaid finantstooteid.
    Määramine Finantsnõustaja
    Tegelik roll Tutvuge igapäevaselt uute inimestega ja proovige neid veenda, soovitades nende finantseesmärkide ja investeeringute saavutamiseks erinevaid finantstooteid, näiteks investeerimisfondid, aktsiad, kindlustus jne.
    Tööstatistika Vastavalt USA tööstatistika büroole (//www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) oli selle kategooria töökohtade arv 2016. aasta seisuga 2 71 900 ja eeldatavasti kasvab aastatel 2016–2026 15%.
    Parimad ettevõtted Bostoni nõustamisgrupp, reisijad, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan
    Palk Isikliku finantsnõustaja keskmine aastapalk 2016. aasta seisuga oli 88 890 dollarit.
    Nõudlus ja pakkumine Praeguse tehnoloogilise arenguga sammu pidades on nõudlus selle profiili järele märkimisväärselt vähenenud, kuna inimeste jaoks on saadaval mitu veebirežiimi, et nad saaksid teha teadliku otsuse ja investeerida oma eelistatud toodetesse ilma isikliku abita.
    Haridusnõue CPA / MBA 1. taseme ülikoolidest, kellel on vähemalt 5–10-aastane kogemus.
    Soovitatavad kursused CPA / MBA
    Positiivsed Kliendi ees seisev roll, kuna peate veenma klienti teie toodet ostma, mis suurendab teie turundus- ja ärialaseid oskusi.
    Negatiivsed Paljud eelistavad teha otseinvesteeringuid, mitte minna läbi isikliku finantsnõustaja, kuna sellega kaasnevad kulud.

    Karjäär nr 2 - suhete juht

    Kes on suhete juht?

    Ta on see, kes on HNI kliendi ja varahaldusfirma ainus kontaktisik.

    Suhete juht - ametijuhend
    Kohustused Vastutab ettevõtte äritegevuse hankimise eest, mõistes kliendi riskiprofiili ja säilitades nendega korduva äri saavutamiseks pikaajalisi suhteid.
    Määramine Suhtekorraldaja
    Tegelik roll Alustage uut äri ja koordineerige selle elluviimiseks siseosakondadega.
    Tööstatistika Vastavalt USA tööstatistika büroole //www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm oli selle kategooria töökohtade arv 2016. aasta seisuga 385 500 ja eeldatavasti kasvab see 7% 2016–2026.
    Parimad ettevõtted Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan ja Vanguard Group
    Palk Suhtejuhi keskmine aastapalk 2016. aasta seisuga oli 1 24 220 dollarit.
    Nõudlus ja pakkumine Nõudluse ja pakkumise suhe sõltub täielikult sektori kasvust või kokkutõmbumisest, milles ettevõte tegutseb, koos valitsuse poliitikaga, mis soodustab finantsteenuste tööstust.
    Haridusnõue CFA / CFP / CPA / MBA 1. taseme ülikoolidest, kellel on vähemalt 5–10-aastane kogemus.
    Soovitatavad kursused CPA / MBA / CFA / CFP / FRM
    Positiivsed Analüütilised oskused muutuvad teravaks ja võimalus töötada koos kõigi varaklassidega.
    Negatiivsed Müügieesmärgid võivad olla töötajale koormaks.

    Karjäär nr 3 - ettevõtluse arendamise direktor

    Kes on ettevõtluse arendamise direktor?

    Tema on see, kes juhib ettevõttes äriarenduse meeskonda.

    Ettevõtluse arendamise direktor - ametijuhend
    Kohustused Tugevate suhete loomine turul olevate Ultra HNI klientide ja investoritega.
    Määramine Direktor - äriarendus
    Tegelik roll Juhtige ettevõttes suhtekorraldajate meeskonda ja juhendage neid tööks vajaliku õige väljaõppe ja juhendamisega.
    Tööstatistika Kuna tegemist on juhtimistasandi ametikohaga, pole statistika veebis hõlpsasti kättesaadav.
    Parimad ettevõtted Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan ja Vanguard Group
    Palk Isikliku ettevõtte arendusdirektori keskmine aastapalk jääb sõltuvalt palga struktuurist vahemikku 2 000 000–5 00 000 USD.
    Nõudlus ja pakkumine Turul väga nõutud profiil, kuna see nõuab põhjalikke kogemusi ja valdkonna asjatundlikkust. See on tööstuse kõige nõudlikum töö, kus pakkumine on piiratud ja nõudlus suureneb iga päevaga.
    Haridusnõue CFA / CFP / FRM / CPA / MBA 1. taseme ülikoolidest, kellel on vähemalt 15-20-aastane kogemus.
    Soovitatavad kursused CPA / MBA / CFA / CFP
    Positiivsed Juhtiv roll ettevõttes ja ainuvastutus organisatsiooni jaoks äri loomise eest.
    Negatiivsed Riskantne profiil, kuna igakuised eesmärgid on vaja saavutada.

    Karjäär nr 4 - AVP - portfellihaldus

    Kes on AVP?

    Tema on see, kes juhib varahalduse ettevõtte PMS-i osakonda?

    AVP - portfellihaldus - ametijuhend
    Kohustused Vastutab PMS osakonna otsast lõpuni toimimise eest ning jälgib HNI klientide portfelle ja teenindab nende vajadusi.
    Määramine AVP -PMS
    Tegelik roll Operatiivne tugi fondihaldurile, teenindades nõudmisel HNI kliente.
    Tööstatistika See on riigiti erinev.
    Parimad ettevõtted Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan ja Vanguard Group.
    Palk AVP PMS-i keskmine aastapalk oleks vahemikus 75 000–150 000 USD.
    Nõudlus ja pakkumine Väga suur nõudlus kasvaval turul, kuna paljud kontod avatakse siis, kui aktsiaturg on haripunktis, mis nõuab kõrgetasemelist teenust.
    Haridusnõue CFA / CPA / MBA 1. taseme ülikoolidest, kellel on vähemalt 8–10-aastane kogemus.
    Soovitatavad kursused CPA / MBA / CFA / CFP
    Positiivsed Otsene suhtlus ettevõtte portfellihalduriga ja hea ülevaade finantsturgudest.
    Negatiivsed Töölaud ja klienditeenindus võivad olla tüdimus inimesele, kellele meeldib ennast turundada ja organisatsioonile äri luua.

    Karjäär nr 5 - investeerimisnõustaja

    Kes on investeerimisnõustaja?

    Tema on see, kes üldiselt töötab pangas ja mõistab kliendi riskihimu ning pakub talle sobivat lahendust.

    Investeerimisnõustaja - ametijuhend
    Kohustused Vastutab kliendile tema nõuete kohaselt õige lahenduse pakkumise eest.
    Määramine Investeerimisnõustaja
    Tegelik roll Teeb tihedat koostööd ettevõtte tootemeeskonnaga.
    Tööstatistika See on ettevõttest erinev.
    Parimad ettevõtted Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan ja Vanguard Group.
    Palk Investeerimisnõuniku keskmine aastapalk oleks vahemikus 100 000–2 000 000 dollarit.
    Nõudlus ja pakkumine Turul väga nõutud profiil, kuna sellega kaasnevad ka suured kogemused selles valdkonnas, sest isiklik puudutus nõuab kliendi käest kinni hoidmist, tema nõudmistest aru saamist ja seejärel parima lahenduse pakkumist.
    Haridusnõue CFP / CFA / CPA / MBA 1. taseme ülikoolidest, kellel on vähemalt 8–10-aastane kogemus.
    Soovitatavad kursused MBA / CFA
    Positiivsed Tutvuge uute inimestega ja arendage organisatsioonis häid suhteid.
    Negatiivsed Töölaud ja klienditeenindus võivad olla tüdimus inimesele, kellele meeldib ennast turundada ja organisatsioonile äri luua.

    Järeldus

    Varahaldus on üks põnev karjäär, mida saab pikas perspektiivis vaadata, kuna nad puutuvad kokku mitme varaklassiga, nagu aktsiad, võlakirjad, kinnisvara planeerimine, PMS, alternatiivsed investeerimisfondid, investeerimisfondid, pensionikavad, valitsuse väärtpaberid, riigivõlakirjad, jne. Ehkki kandidaat vajab pikas perspektiivis selles valdkonnas spetsialiseerumiseks eriteadmisi ühes nendest varaklassidest. Näiteks statistikaanalüütik on parim inimene pensioni kavandamise rolli jaoks ja finantsanalüütik sobib kõige paremini PMS / AIF / investeerimisfondide / aktsiate müümiseks.