seychellesartprojects.org

Mis on investeerimisanalüütik?

Investeerimisanalüütik on isik, kes esitab oma klientidele või portfellihalduritele oma investeerimisnõuandeid (ost, müü, hoia) pärast põhjalikku finantsanalüüsi, finantsmudelite ettevalmistamist ja majandustingimuste mõju seonduvat investeeringut.

Selgitus

Investeerimisanalüütiku töö sõltub tööandja tüübist. Näiteks palgavad nad investeerimisfondide ettevõtted, et aidata nende fondijuhte investeerimisel konkreetsete otsuste langetamisel, samal ajal kui maaklerid, investeerimispangad määravad analüütikud oma klientidele või portfellihalduritele nõu andmiseks.

See keskendub konkreetse ettevõttega seotud finants- ja majandusteabe hindamisele ning koostab soovituse, kas osta, müüa või omada.

1. Ostupool: investeerimisfondid ja nõustamisettevõtted määravad ostupoolte analüütikud, et tuvastada turul investeerimisvõimalusi.
2. Müügipool: investeerimispangad ja uurimisettevõtted määravad müügipoolseid analüütikuid, et mõista investeerimisega seotud riske ja investeeringuid ning koostada aruandeid konkreetsete ettevõtete kohta.

Kohustused

# 1 - ülalt-alla lähenemine

Keskenduge majandussündmustele ja -tingimustele ning nende mõjule investeeringutele. Näiteks pankade intressimäärad, töötuse määr, inflatsioonimäär, tootmisharu lõikes toimuv tulemus, ettevõtte finantsandmed.

# 2 - alt üles lähenemine

Protsessi kontsentreerimine, luues uurimisaruandeid ettevõtte, sektori, majandusteabe jms kaupa. Selles lähenemisviisis on esmatähtis keskenduda ettevõtte finantsandmetele ja seejärel läheneda teistele ettevõtte tegevust mõjutavatele teguritele.

1. Uuringud ettevõtte kohta: uuringud ettevõtte tegevuse kohta tööstuses, selle olulisuse ja staatuse kohta.
2. Analüüsimine: praegune analüüs ettevõtte finantside kohta, nagu kasumiaruanne, bilanss ja rahavoogude aruanne.
3. Aruannete genereerimine: aruannete genereerimine pärast finantsandmete analüüsi ning ettevõtte finantsseisundi, kasvupõhise lähenemise ja väärtuse kokkuvõtmine.
4. Teadmiste värskendamine: kohtumine ettevõtte juhtkonna, fondijuhtide ja maakleritega, et mõista nende vaateid ja ärilist lähenemist turul.
5. Tööstus / sektor ja majandusanalüüs: ettevõtte tegevust ja kogu äritegevust mõjutavate majandustegurite analüüsimine.
6. Soovitus: Pärast ettevõtte finantside, juhtimispõhimõtete ja tulevikuväljavaadete kohta teabe loomist ja analüüsimist koostage aruannete põhjal soovitused.
7. Uuenda teadmisi: Investeerimisanalüütiku oluline kohustus on teabe pidev ajakohastamine, mis ei lõpe kunagi.

Kvalifikatsioon

• Bakalaureusekraad: oluline algtaseme töökohtade jaoks, mis on seotud äriga nagu rahandus, kaubandus, majandus koos täiendavate oskustega nagu kvantitatiivne analüüs, statistika.
• Magistrikraad: Selle profiili edendamiseks eelistavad paljud ettevõtted magistrikraadi kandidaate ärijuhtimises ja rahanduses.
• Kutsekvalifikatsioon: CFA instituudi (nt Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute) kvalifitseerumine ja kogemuste omandamine võtab mitu aastat, kuid need pakuvad sisenemiseks piisavalt teadmisi ja kogemusi ning ka kõrgema taseme analüütikut.

Oskused

• Finants- ja majandusteadmiste mõistmine: kõige olulisem oskuste kogum on nii ettevõtte finantside kui ka majanduse mõistmine, kuna need kaks komponenti otsustavad ärilähenemise ja turu tuleviku.
• Analüütiline: see peab olema analüütilise meelega ja suuteline antud andmeid looma, analüüsima.
• Uuendatud teadmised: analüütiku ametikoht nõuab pidevalt ajakohaste andmete, panga intressimäärade, ettevõtte tegevuste, valitsuse teadaannete, maksupoliitika, ettevõtte juhtimise jms värskendamist
• Põhilised IT-oskused: Kuigi analüütik ei vaja IT-tausta, aitab mõni oskuste kogum investeerimisanalüütikutel aruandeid luua ja tõhusamalt töötada, kui on töösurve. Nt excel, VBA, SQL jne.
• Meeskonna pingutused: analüütiku ametikoht ei ole ühe inimese töö, vaid selleks on vaja meeskonda, kes genereerib andmeid, värskendab süsteemis teavet, analüüsib ja esitab aruandeid. Tõhusamaks muutmiseks on oluline, et analüütik töötaks ja meeskonnaga sünkrooniks.
• Suhtlus: neil võib tekkida vajadus osaleda koosolekutel ettevõtte juhtkonna, maaklerite ja kauplejatega ning edastada genereeritud andmeid ja teavet, mis nõuab kõrget suhtlemisoskust.

Investeerimisanalüütiku karjääritee

# 1 - algtase

Asjakohaste õppeainete lõpetajad alustavad noorema analüütikuna algtasemel. Nooranalüütikute ülesanne on koguda ja ajakohastada süsteemis andmeid, et luua finantsaruandeid.

• Nooranalüütikuna töötades saavad inimesed õppida erinevaid tehnikaid oskuste omandamiseks ja samal ajal läheneda magistrikraadile selles valdkonnas.
• Magistrikraadiga isikule võidakse pakkuda vanemanalüütiku rolli, kui tal on oskuste tase ja teadmised.
• Vanemanalüütik keskendub erinevatele väärtpaberikategooriatele, samal ajal kui kavandab, viib läbi, uusi projekte, arendab ja ajakohastab andmeid, kohtub ettevõtte juhtkonnaga ja esitab klientidele aruandeid. Vanemanalüütik jälgib, mõistab ja töötleb nende all töötavate nooranalüütikute tööd.

# 2 - portfellihaldurid

Aja jooksul, kui vanemanalüütik suutis esineda kõrge täpsuse ja standarditega, võidakse talle pakkuda portfellihalduri ametikohta. Portfellihalduri ülesanne on paika panna strateegia erinevate investeeringutega.

Finantsanalüütik vs investeerimisanalüütik

Kriteeriumid		Finantsanalüütik		Investeerimisanalüütik
Definitsioon		Finantsanalüütik koostab aruandeid, mis aitavad ettevõttel ettevõtte poolt esitatud finantsandmeid analüüsides vajalikku otsust langetada.		Selle uuringu eesmärk on luua finantsmudeleid, pakkuda tulemusi ja soovitusi klientidele, juhtkonnale seoses väärtpaberitesse investeerimisega.
Väljad		Finantsanalüütik on laiem mõiste, mis tähendab, et paljud ettevõtted nõuavad finantsanalüütikutelt oma klientide finantseerimise, ettevõtte finantseerimise, finantsandmete värskendamise süsteemis jne mõistmist.		Nišis olevad investeerimisanalüütikud on võrreldavad finantsanalüütikutega, kuna see keskendub erinevatele finantsaspektidele ja olemasolevate investeerimiskategooriatega seotud uuringutele ning esitab nende soovitused.
Töö		Süsteemi genereeritud kvantitatiivsete andmete analüüsimine, tasuvusanalüüs, erinevate tütarettevõtete / harude finantsandmete analüüs, äriprognoosimine.		Majandusandmete analüüsimine, konkreetse investeeringu finantside mõistmine, juhtidega kohtumine ja andmete esitamine.

Järeldus

Investeerimisanalüütikute ametiprofiil ja karjäärivõimalused on head üksikisikutele, kes soovivad luua karjääri finantssektoris, eriti investeeringute valdkonnas. Tööprofiil vajab inimest, kes on valmis pinge all töötama, pingutab, olles meeskonnaga kooskõlastatud ja võib isegi nõuda puhkepäevadel töötamist, kui juhtumitöö saabub isegi nende tööülesannete taseme korral ja surveanalüütiku profiil tagab kõrge tööga rahulolu ja karjääri kasvu. Paljud suured ettevõtted nagu investeerimispangad, finantsasutused, kindlustusfirmad, maaklerid vajavad igapäevases töös analüütikuid. Etteantud oskuste kogumi ja kvalifikatsiooniga inimesed võivad jõuda profiilini kuni portfellihalduriteni.