Kuidas alustada varahaldust? | WallstreetMojo

Kuidas alustada varahalduse karjääri?

Varahaldus viitab investorite ühendatud investeeringute investeerimisele erinevatesse varadesse, näiteks väärtpaberitesse, aktsiatesse, võlakirjadesse, halduri hallatavasse kinnisvarasse, kellele makstakse turuanalüüsi tegemisel ja investeerimisportfelli loomiseks tasusid või teatud protsenti investorite varast või komisjonitasudest. nende klientidele.

Kõigepealt uurime varahalduse teid ja siis räägime kvalifikatsioonist, oskustest, vajalikest kogemustest, hüvitiste struktuurist ja töövõimalustest.

Allikas : Fidelitycareers.com

Varahalduse karjääriteed

Kui olete nüüd teadlik, mis on varahaldus, võite vaadata seda põhjalikku artiklit teemal Mis on varahaldus

Lihtsamalt öeldes on varahalduse eesmärk kasutada raha suurema raha teenimiseks. Kuid igal varahaldusettevõttel on erinev eesmärk. Idee on teada, kuhu soovite tugeva aluse saada.

Kuidas varahaldusega tegeleda? Siin on kolm võimalikku viisi varahalduse avamiseks -

Töötamine kohalikus pangas või väikeses investeerimisfondis:

Kui teie idee on kiiresti alustada, võite kaaluda seda võimalust. Kuigi paljud pürgijad seda teed ei tee; Siiski võite alustada parema tuleviku poole, kui valite alustuseks väikese investeerimisfondi või kohaliku panga / usaldusfondi. Väikesed investeerimisfondid või ettevõtted ei vaja teid, et saada kallist kraadi või olla parim üliõpilane. Vaja on ainult majandus- või rahanduskraadi ning valmisolekut oma varahalduse valdkonnas märke anda.

Töötamine suures investeerimisfondis või Wall Streeti firmas

Enamik pürgijaid, kes sooviksid minna varahaldusse, unistavad töötada suures investeerimisfondis või Wall Streeti firmas ja hallata tohutuid miljoneid ja miljardeid dollareid. Kui soovite seda jätkata, peab teil olema kõrgharidus tipptasemel rahanduse või majanduse instituudis. Kui aga tunnete, et teil on väikefirmades paar aastat kogemust ja soovite selle järgmisele tasemele viia (nt portfellihaldur), võite kaaluda MBA omandamist esmatasandi äriinstituutis või võite jätkata ka kõrgema taseme sertifikaate nagu Chartered Finance Analyst (CFA).

Oma varahaldusettevõtte asutamine:

See on suur asi. Ja te ei tohiks seda teha enne, kui olete turuga põhjalikult kursis ja teate üsna palju, et ise hakkama saada. Enda loomiseks peate läbima nõutavad väärtpaberieksamid. Kui olete läbi teinud, võite asutada oma finantsnõustamisettevõtte või tegutseda assistendina kellelegi, kes on seda juba alustanud. Selle marsruudi kõige olulisem oskus on oskus müüa. Rohkem on teil võimalik müüa, rohkem kliente usaldaks teid ja rohkem saaksite kasutada oma oskusi ja võimeid, et raha kasutada oma klientide jaoks rohkem raha teenimiseks.

Nüüd võite ülaltoodud kolme karjääritee hulgas alustada ükskõik kus (kui soovite). Kuid peate olema jõhkralt aus selle suhtes, kes te olete, oskuste kogumi üle, mis teil on ja kui palju soovite varahalduse alal karjääri teha (vähemalt kümme aastat).

Kui soovite oma kraadi omandada tipptasemel instituudis, sobib teine ​​variant teile kõige paremini. Vastasel juhul võite alustada esimesest võimalusest ja liikuda ülespoole, et saavutada kõrgeima investeerimisfondi kõrgeim positsioon. Ja lõpuks, kui soovite, et teete karjääri finantsnõustamises, võite mõelda ka sellele.

Räägime üksikasjalikult hariduslikust kvalifikatsioonist, mis aitab teil välja selgitada, kuidas alustada.

Hariduslik kvalifikatsioon karjääri jaoks varahalduses

allikas: Fidelitycareers.com

Kuidas varahaldusega tegeleda? Varahalduse alustamiseks peaksite järgima järgmist -

  • Hankige rahanduskraad: pääsemiseks suurele varahalduse karjäärile on teil vaja kahte põhioskust - teadmised raamatupidamisest ja finantsjuhtimisest ning statistiliste mudelite kasutamine. Teie igapäevane töö oleks sirvida arvutustabeleid ja uurida teenimisaruandeid. Ilma finantskraadita oleks teil raske isegi pinda kriimustada. Ja kui teil on võimalus, omandage finantskraad tipptasemel instituudis.
  • Hankige rahanduse magistrikraad: öeldakse, et pikema miili kaugusel pole rahvast. Rahanduse magistrikraad aitab teil välja filtreerida rahvahulga, kes liitub kohe pärast kraadi omandamist varahalduse ettevõttega. Magistrikraadis on teil juurdepääs spetsiaalsetele teadmistele (nt finantsanalüüs). Kui saate jätkata magistrikraadi ülemaailmses instituudis, mis annab teile kingituse ülemaailmsest finantsharidusest.
  • Minge praktikale tipptasemel ettevõtetes: Praktika toimub tööõppes, mille eest saate palka. Kui teete pärast magistrikraadi kaks või kolm praktikat, saate teada, kuidas varahaldusettevõtetes asjad käivad. Ja praktika aitab teil mitte ainult omandada nõutavad oskused suurepärase varahalduse karjääri jätkamiseks, vaid aitab teil ka täistööajaga võimaluse otsimisel saada tuntust tipptasemel ettevõtete nimedega.
  • Mine juhtimiskoolitusprogrammidele: Mis kõige paremini eraldab ülejäänud on õppimiskõver. Kui rohkem õpiksite paremini, oleks see teie edu võimalus. Kui soovite konkreetse oskuse, ütleme nii, investeeringute üle haarata, saate juhtimiskoolitusprogramme teha samal viisil ja saada märkimisväärseid teadmisi selle kohta, kuidas seda reaalses elus rakendada. See kehtib eriti kraadiõppurite kohta, kuid pärast magistrikraadi saate jätkata ka MTP-sid.
  • Registreeruge lisakvalifikatsioonide saamiseks: iga täiendav kvalifikatsioon aitab teil teenimispotentsiaali korrutada 2, 3, 5 ja 10-ga. Jätkake mõnda järgmistest või kõiki neist -
  • Chartered Financial Planner (CFP): Ühise kalanduspoliitika sertifitseerimise eksam nõuab kolme aasta pikkuse töökogemuse (6000 tundi) või kaheaastase praktikakogemuse (4000 tundi) läbimist. ÜKP-d tehes pääsete juurde finantsplaneerimisele, kinnisvara planeerimisele, pensionide planeerimisele, arusaamale maksudest, aktsiatest, võlakirjadest ja paljudest finantsküsimustest. Ja see on parim kursus, mida saate teha alla 11 kuu.
  • Chartered Financial Analyst (CFA): See on mõttetu investeerimiskursus kõigile, kes sooviksid teha karjääri varahalduses. Sertifikaadi saamiseks peate tühjendama kolm taset.
  • Chartered Investment Counselor (CIC): kui olete oma CFA teinud, on see teie jaoks kursus. CIC aitab teil õppida kõike portfellihalduse kohta. CIC tuleb igal aastal uuesti sertifitseerida. CIC-d haldavad suuri investeerimisfondide kontosid .
  • Sertifitseeritud investeeringute juhtimise analüütik (CIMA): kui teil on kolmeaastane investeerimisnõustamise kogemus, võite jätkata CIMA kvalifikatsiooni. Igal aastal uuesti tunnistamiseks peate läbima 40 aastat täiendõpet.

Varahalduse karjääri jaoks vajalikud oskused

Kuidas varahaldusega tegeleda? Varahaldusega tegelemiseks peate omandama kaks oskust.

Enne oskuste omandamist on siin hoiatav sõna - peate olema nende oskuste osas väga hea, kui soovite minna kõige kõrgemale positsioonile; sest varahalduse karjääri pärast on suur konkurents. Kuna oskuste tase otsustab, kui palju teile hüvitist makstakse, on oskused varahalduse karjääri püha graal.

allikas: Fidelitycareers.com

Kvantitatiivne ja analüütiline oskus:

Nagu me varem mainisime, peate selle oskuse omandamiseks olema põhjalik raamatupidamise ja statistikaga. Teie ülesandeks oleks vaadata tabelid, Exceli finantsmudel ja otsustada kiiresti, millised investeeringud on teie klientide jaoks mõttekamad. Kuna selline tehing on seotud palju raha, maksavad kõige täpsemad otsused sageli suuri vahendustasusid ja samal ajal kahjustaks veidi vale otsus teie kliendi tasku ja ka teie karjääri. Niisiis, enne kui saate täiskohaga tööd, veenduge, et olete selles oskuses üsna osav. Peaksite intuitiivselt teadma, mis töötab ja mis mitte. Sageli töötab see intuitsioon ainult siis, kui olete millegagi tõesti pikka aega istunud.

Juhtimis- ja organisatsioonioskus:

See oskus tuleb hiljem. Kui olete kvantitatiivsete ja analüütiliste oskuste osas väga osav, jõuate oma karjääris edasi. Ja peagi peate juhtima meeskonda ja kõige tundlikumaid investeeringuid. Peate kogu asja nii hästi korraldama, et isegi kui midagi kaotsi läheks, teaksite, kust seda leida.

Kui omandate need kaks oskust, vajate veel ühte oskust, mida vajate miinimumtasemel - see on suhtlemis- ja suhtlemisoskus. Kuna tegelete paljude klientide, meeskondade, juhtide, alluvate, eakaaslaste, maaklerite ja kauplejatega, peate parima väljundi loomiseks nendega tõhusalt suhtlema.

Varahalduse kogemus ja hüvitis

Varahalduse spetsialistide palk on üsna hea. Aga kui teie eesmärk on teenida rohkem, siis võib-olla oleksite pettunud. Te ei tee alguses kuut numbrit ja harva teeniksite palju raha aastas. Kuid kui teil on palju aastaid kogemusi, võite ületada kuuekohalise taseme.

USA varahaldurite keskmine sissetulek on Payscale.com andmetel 69 000 dollarit. Kui teie palga hulka kuulub mõni boonus / kasum, võite boonusena / kasumina oodata umbes 14 000–24 000 dollarit aastas.

Varahaldurite kogutulu on vahemikus 41 000 kuni 121 000 dollarit aastas.

allikas: payscale.com

Vaatame nüüd, kuidas kogemus mõjutab varahaldurite palka.

allikas: payscale.com

Kui arvestada enamiku varahalduritega, näete, et 31% -l on rohkem kui 20+ aastat kogemusi (st hilise karjääri jooksul). Ainult 16% on algtaseme töötajad. Hämmastav on see, et isegi karjääri keskel asuvad varahaldurid on väiksemad (ainult 25%) kui need, kes on olnud 50ndate alguses / lõpus.

allikas: payscale.com

Ülaltoodud diagrammil on selge, kuidas kogemused on proportsionaalsed varahaldurite hüvitistega.

  • Kui te alles alustate (kuni 5 aastat), ei oleks teie hüvitis suurem kui 60 000 dollarit aastas.
  • 5–10-aastase kogemusega saaksite teenida umbes 78 000–80 000 dollarit aastas.
  • 10-20-aastase kogemuse olemasolu aitab teil teenida umbes 83 000 dollarit aastas.
  • Ja kui teil on rohkem kui 20-aastane kogemus, teenite umbes 95 000 USA dollarit.

Varahalduse profiili jaoks saadaval olevad töökohad

Kuidas varahaldusega tegeleda? Vaatame varahalduse väljal saadaolevaid töövõimalusi.

allikas: Fidelitycareers.com

See aitab teil valida endale sobiva karjääri -

  • Fondiraamatupidaja: saate valida fondide arvestuses. Fondiraamatupidaja kõige olulisem ülesanne on leida investeerimisfondi puhasväärtus ja mis hinda kliendid maksavad. Kui omandate bakalaureusekraadi rahanduses või raamatupidamises, aitab see töö saada.
  • Noorem teadusanalüütik: See on varahalduse algtaseme töö. Teie ülesandeks oleks vaadata läbi 10-K-d ja uuendada finantsmudeleid, teha finantsanalüüse, korrigeerida power-point-esitlusi ja viia läbi esmaseid uuringuid. Bakalaureusekraad rahanduses / raamatupidamises / majanduses annab teile selle töö.
  • Majandusteadlane: kui unistate saada tipptasemel varahaldusfirmas ökonomistiks, on head uudised. Majandusteadlasena saate töötada nii ostu- kui ka müügipoolsetes ettevõtetes. Teie ülesandeks oleks mudelite ja analüüside põhjal prognoosida turgu ja üldist majandust. Ph.D. majandusteaduses aitab teil sattuda majandusteadlase rolli.
  • Kvantitatiivsed analüütikud: kui teile meeldib finantsprogrammidega koos arvutiprogrammeerimine, võib kvantitatiivne analüütiku karjäär teile huvi pakkuda. Teil peab olema doktorikraad. teaduses / arvutis / matemaatikas, mis kindlasti aitab.
  • Ostupoolne uurimisanalüütik: teie ülesandeks oleks töötada väikeses meeskonnas, teha konkreetsete väärtpaberite ja kogu turu krediidianalüüse. MBA rahanduses pluss CFA oleks ülim kombinatsioon, kui soovite saada fikseeritud tulumääraga analüütikuks.
  • Müügipoolne uurimisanalüütik: teie ülesandeks oleks analüüsida turu aktsiaid ja saada mõnikord tähelepanu ja meediakajastust. MBA rahanduses ja CFA on parim kombinatsioon seda tüüpi töö jaoks. Vaadake ka lehte Buy Side vs Sell Side
  • Portfellihaldur: portfellihaldurina saaksite dikteerida aktsiate valimise analüüsi ja inimesed kuulaksid teie nõuandeid ja arvamusi. Teie töö valiks aktsiate ja võlakirjade portfelli, et tagada investoritele suurim tootlus. MBA rahanduses pluss CFA oleks portfellihalduriks olemise kõige tulusam kombinatsioon.

Võite valida ka maakleri, müügijuhi või tugirollides töötava klienditeenindaja. Kuna soovite alustada varahaldust, oleme maininud, millised töövalikud teil on.

20 parimat varahaldusettevõtet maailmas

Kuidas varahaldusega tegeleda? Nüüd, millises ettevõttes peaksite töötama. Siin on nimekiri 20 parimast varahaldusettevõttest maailmas. Alustame numbriga 20 ja läheme ülespoole. Auaste antakse AUM-i (hallatavate varade) põhjal -

  • Koht # 20: Northern Trust Asset Management, USA (AUM - 875 miljardit dollarit)
  • Koht # 19: Wells Fargo, USA (AUM - 890 miljardit dollarit)
  • Koht # 18: HSBC Holdings, Suurbritannia (AUM - 896 miljardit dollarit)
  • Koht # 17: Wellington Management, USA (AUM - 927 miljardit dollarit)
  • Koht # 16: Amundi, Prantsusmaa (AUM - 985 miljardit dollarit)
  • Koht # 15: Legal & General Group, Suurbritannia (AUM - 1,1 triljonit dollarit)
  • Koht # 14: UBS, Šveits (AUM - 1,1 triljonit dollarit)
  • Auaste # 13: Usaldatavusnormatiivide järgimine, USA (AUM - 1,2 triljonit dollarit)
  • Koht # 12: BNP Paribas, Prantsusmaa (AUM - 1,2 triljonit dollarit)
  • Koht # 11: Deutsche Bank, Saksamaa (AUM - 1,2 triljonit dollarit)
  • Koht # 10: Goldman Sachs Group, USA (AUM - 1,3 triljonit dollarit)
  • Koht # 9: Capital Group, USA (AUM - 1,4 triljonit dollarit)
  • Koht # 8: AXA Group, Prantsusmaa (AUM - 1,5 triljonit dollarit)
  • Koht # 7: Bank of New York Mellon, USA (AUM - 1,6 triljonit dollarit)
  • Koht # 6: P. Morgan Chase, USA (AUM - 1,7 triljonit dollarit)
  • Koht 5: Allianzi rühm, Saksamaa (AUM - 1,9 triljonit dollarit)
  • Koht # 4: Fidelity Investments, USA (AUM - 2 triljonit dollarit)
  • Koht # 3: State Street Global, USA (AUM - 2,2 triljonit dollarit)
  • Koht # 2: Vanguard Group, USA (AUM - 3,4 triljonit dollarit)
  • Koht # 1: BlackRock, USA (AUM - 4,6 triljonit dollarit)

Lõppkokkuvõttes

Varahaldusega alustamine EI OLE lihtne. Ainult kaks saavad teid varahalduse juurde - kõigepealt nõutavad oskused ja põletav soov tippu jõuda.

Muud artiklid, mis teile võivad meeldida

  • Näited põhjapüügist
  • Näited kulude juhtimisest
  • Varade vastutuse haldamise tehnikad
  • Finantsnõustaja raamatud
  • <

$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found