Täielik algaja juhend sertifitseeritud finantsplaneerijale - CFP eksam

Sertifitseeritud finantsplaneerija

Kui kaalute ühise kalanduspoliitika karjääri, pöörake kõigepealt tähelepanu järgmistele faktidele -

  • Millist ülemaailmselt tunnustatud finantsplaneerimise kursust pakutakse alla 700 USA dollari? Kui vastate „ei midagi“, on siin vastus teile - see on ühine kalanduspoliitika.
  • Kuna enamik inimesi arvab, et ühine kalanduspoliitika on palju lihtsam kui mis tahes muu finantskursus, tuletame teile meelde, et ühise kalanduspoliitika sertifikaadi saamiseks peate läbima kolm aastat finantsteenustega seotud töökogemust või kaheaastase praktika.
  • Mööduv protsent 2015. aastal on keskmiselt umbes 67%.
  • Ühise kalanduspoliitika nõukogu uuringus leiti, et 85% kandidaatidest pidas ühise kalanduspoliitika sertifitseerimist oma karjääri kõige olulisemaks sammuks, 95% mainis, et ühine kalanduspoliitika järgib kutsestandardeid ja 97% ütles, et käitumine on väga oluline, milline ühine kalanduspoliitika
  • Ühise kalanduspoliitika sertifikaadi saamiseks peate järgima 4 e-haridust, eksamit, kogemusi ja eetikat.
  • Ühise kalanduspoliitika nõukogu on oma üliõpilasi teenindanud üle 30 aasta. Kuna see juhatus on mittetulunduslik, on ühise kalanduspoliitika nõukogu peamine eesmärk luua oma õpilastele erakordne väärtus.

Ülaltoodu on vaid väike osa kogu jäämäest. Kui soovite CFP-st kõike teada saada, lugege edasi. Esitame teile kõik üksikasjad eksami vormingu, sobivuskriteeriumide, soorituse protsendi, tasude ja palju muu kohta.

Vaatame kõigepealt, mis on CFP sertifitseerimine.

    CFP sertifitseerimisprogrammi kohta


    Kui olete oma karjääri keskel, võite olla kohanud paljusid finantskavandajaid, kes lubasid teid toetada, kuid tegelikult toetasid nad ennast teie rahaliste eesmärkide saavutamisel. Kuid ühine kalanduspoliitika on teistsugune. Esimene ja peamine kriteerium sertifitseeritud finantskavandaja eetikasertifikaadis ja seega kõik finantsplaneerijad, kellel on ühise kalanduspoliitika sertifikaat; saate usaldada neile oma rahalisi eesmärke. Kui soovite ise üks olla, saate teada ka ranged juhised eetika säilitamiseks.

    • Rollid: pärast sertifitseerimise saamist sertifitseeritud finantskavandisse oleksid teie võimalused palju laiemad. Alates pensioni planeerimisest kuni maksude kokkuhoiuni saate teha peaaegu kõike finantsplaneerimise valdkonnas. Võite töötada finantsjuhi, riskijuhi, kinnisvara planeerija, pensionile jäämise planeerijana ja palju muud.
    • Eksam: novembrist 2014 muudeti eksami vormi. Nüüd on 7 tundi eksamit. Seitsmest tunnist peate tegema kaks, 3 tundi eksami. Nende vahel saate 40-minutilise pausi. Nüüd peate vastama 170 küsimusele. See on oluliselt lihtsam, kuna puhastamiseks vajate ainult ühte taset.
    • Ühise kalanduspoliitika eksamikuupäevad : võimaldamaks õpilastel mitu korda aastas ühise kalanduspoliitika eksamit teha, lõi CFP juhatus igal aastal kolm eksamiakent. Eksamile saab istuda igal aastal märtsis, juulis ja novembris.
    • Nitty-Gritty: CFP-sertifikaadil peate läbima ainult viis õppeainet. Kursus on koostatud nii, et õpilased saaksid iga õppeaine süvitsi mõista ja mõista selle olemust, et seda reaalses elus rakendada. Kogu õppekava sisaldab finants- planeerimise erinevaid aspekte mikro- ja makrotasandil.
    • Abikõlblikkus: Ühise kalanduspoliitika sertifitseerimiseks on peamiselt kaks haridusnõuet. Esiteks on lõpetada kolledži või ülikooli tasemel kursused ühise kalanduspoliitika nõukogus registreeritud programmi kaudu, keskendudes peamistele isikliku finantsplaneerimise valdkondadele. Teine on kontrollida, kas teil on piirkondlikult akrediteeritud kolledži või ülikooli bakalaureusekraad või kõrgem sertifikaat. Kursused peaksid olema täidetud enne, kui sa isegi istud CFP sertifitseerimise eksamile. Bakalaureusekraadi nõue, mille võite täita pärast eksami sooritamist (viie aasta jooksul). Kui soovite saada sertifitseeritud ühise kalanduspoliitika spetsialistiks, peab teil olema kolmeaastane täistööajaga töökogemus finantsteenuste valdkonnas või peate omama kaheaastast praktikakogemust, mis vastab nõuetele.

    Miks on ühise kalanduspoliitika jätkamine teile kasulik?


    Ühine kalanduspoliitika on sertifikaat, mis aitab inimestel oma rahandust hästi planeerida. USA-s on elanikkonna keskmine vanus 36,8 aastat ja seega on vajadus jõuda hea netoväärtusega pensioniikka kõrge tähtsusega. Pealegi on töötusega probleeme, mida keegi ei saa eirata. CFP avab uksed professionaalidele ja pakub teile palju võimalusi. Vaatame mõningaid tõsiseid põhjuseid, mille tõttu peaksite sertifitseeritud finantsplaneerija eksamit tegema kogu südamest -

    • Olenemata sellest, kas olete nõus või mitte, on kuludel tähtsust . Kui soovite läbida kursuse ja see ei ole mugavas vahemikus, kas teeksite kursuse täielikult ise? Vastused võivad olla erinevad. Kuid ühise kalanduspoliitika puhul saate mõlemad - maailmatasemel kursuse koos mõistliku tasuga, mida teil on lihtne maksta. Selle kursuse läbimiseks peate maksma ainult 700 USA dollarit. Kui olete endiselt õppekava pärast mures, lugege edasi; saate aru, miks see on üks kõige paremini hinnatud kursusi maailmas.
    • Kui olete kannatanud finantsküsimuste all või näinud kedagi lähedast selle all kannatamas, teaksite, mis tunne see on. Ühine kalanduspoliitika ei paku teile ainult tulusat karjäärivõimalust, vaid selle karjääri kaudu saate aidata paljudel inimestel rahanduspurje kohandada ning aja jooksul sääste ja netoväärtust suurendada. Kuidas tunneksite end, kui teie kõrval on keegi usaldusväärne inimene, kes hoolitseks teie finantsaspektide eest? Võite pakkuda kõigile oma klientidele sama usaldust ja eeliseid ning aidata neil oma rahanduses edu saavutada.
    • Ühine kalanduspoliitika on väga läbimõeldud kursus . Ainult programmi müümiseks pole õppekavale lisatud midagi. Nagu me juba mainisime, on CFP-l neli e-haridust (kinnitatud õppekava), eksam (tervikeksam), kogemus (3-aastane praktiline kogemus või 2-aastane praktikakogemus) ja eetika (range käitumisjuhend). Mida veel vajate erialase, globaalse kvalifikatsiooni saamiseks? Kui olete alles lõpetanud ja mõtlete midagi muud teha, võite kindlasti proovida CFP-d. Kuna see aitaks teil tugevdada oma põhiväärtusi ja õpetaks teile praktilisi tööriistu finantsplaneerimise karjääris edukaks saamiseks.
    • CFP ei ole professionaal, kes ajapikku känguks. Eeldatakse, et finantsplaneerimise karjääritee kasvab 2016. aastal 41%. Mõelge sellele. Kui hakkate ühiseks kalanduspoliitikaks ja kasvab igal aastal selle mõju, kasv ja tööstusharu ligi 50%, siis kui kaugele saaksite panustada!
    • Ühine kalanduspoliitika pakub ka suurt sissetulekupotentsiaali . Ei, CFP-sertifikaati pole lihtne saada. Kuid miski ei tule lihtsalt. Peate kõvasti vaeva nägema selle nimel, mis vääriks imetlust. Ühise kalanduspoliitika sertifikaat aitab teil mitte ainult aidata rohkem inimesi, vaid aitab teil teenida ka suuri sissetulekuid.

    Mida on tippfirmadel CFP kohta öelda?


    Ühine kalanduspoliitika on kvalifikatsioon, mida paljud inimesed ei tee. Võib-olla sellepärast, et nõudeid on palju või võib-olla pole nad kindlad, et need läbi saaksid. CFP on sertifikaat, mis võtab teid kõiki, kui soovite selle tühistada. Kui olete okupeeritud raamatupidaja (CA), diplomeeritud riigiraamatupidaja (CPA), diplomeeritud finantskonsultant (ChFC) või teil on sarnane kvalifikatsioon, saate otse istuda CFP eksamile; muidu peate läbima muud nõuded, mida oleme varem maininud.

    Sõltumata selle sertifikaadi karmusest on paljud inimesed tippettevõtetest või finantseerimisasutustest selle poole pöördunud. Vaatame, mida neil on sertifitseerimise kohta öelda -

    • Financial Fountains: te pole võib-olla sellest ettevõttest kuulnud, kuid selle finantsasutuse asutaja ja tegevjuht Lazetta Rainey Braxton on teinud CFP-d ja tal on selle kursuse üle uskumatu imetlus. Lanzetta ütleb, et CFP on omamoodi vastutuspartner inimestele, kes aitavad oma klientidel rahaasjades täiel määral ära kasutada. Ta ütleb, et teile võib tunduda, et nõuded on justkui üleliigsed, kuid tõde on, et ilma nende nõueteta ei suudaks ükski CFP-spetsialist jõuda tavapärase ühise kalanduspoliitika juhatuseni, mis on seatud klientide vajadusi rahuldama.
    • Ameriprise Financial: finantsnõunik ja Ameriprise Financiali asepresident Jeff Crompton arvas, et ühist kalanduspoliitikat on lihtsam selgitada. Kuid hiljem tundides istudes mõistis ta, et CFP on hoopis teine ​​pallimäng. Ja see ei puuduta ainult finantsplaneerimist; Ühine kalanduspoliitika õpetab pigem seda, et ta peaks olema tervikliku finantsplaneerimise jaoks sobiv. Samuti mainis ta, et leidis oma piirkonnast ainult 6 inimest, kes suudavad end positsioneerida tervikliku finantsplaneerijana ning kellel on ühise kalanduspoliitika ja CFA kvalifikatsioon.
    • Merrill Lynch: Dwight Mathis, uue nõustaja arenduse juht, Merrill Lynch ütleb, et Chartered Financial Planner on esmaklassiline ja professionaalne nimetus ning see loob erakordse väärtuse inimestele, kes kursusega liituvad ja selle lõpetavad. Nii on tema sõnul ühisest kalanduspoliitikast saanud Merrill Lynchi arenguprogrammide lahutamatu osa.

    Ülaltoodud sisenditest paistavad silma vähesed asjad -

    • Ühine kalanduspoliitika on tipptasemel silmapaistev erialane kursus, mis valmistab õpilasi ette finantsnõustamise alal tipptasemel karjääri jaoks
    • Ühine kalanduspoliitika on mõeldud inimestele, kellel on selge finantsplaneerimine ja kes tahavad samas valdkonnas edasi pääseda ja head palka teenida.
    • Ühise kalanduspoliitika õppekava on terviklik ja nõrganärvilistel ei ole ühist kalanduspoliitikat proovida.
    • Ühine kalanduspoliitika aitab teil end hästi asetada tervikliku finantsplaneerijana, keda kliendid saavad usaldada ja kellega äri teha.

    CFP eksami formaat


    Nagu me juba mainisime, peavad teil olema mõned nõuded (hariduslikud ja kogemuste osas). Nendest nõuetest kinni pidades saaksite eksami sooritada. Ühtse kalanduspoliitika eksami pikkuse osas peate järgima vähe asju -

    • Ühise kalanduspoliitika sertifitseerimise eksami puhastamiseks peate varem maratonieksamiks istuma. Eksami kestus oli 10 tundi. Kümnest tunnist peate reedel võtma ühe neljatunnise sessiooni ja laupäeval võiks korraldada veel kaks kolm tundi kestvat sessiooni. Ja teil oli vaja vastata 285 küsimusele. Kuid alates novembrist 2014 muudeti eksami vormi. Nüüd on 7 tundi eksamit. Seitsmest tunnist peate tegema kaks, 3 tundi eksami. Nende vahel saate 40-minutilise pausi. Nüüd peate vastama 170 küsimusele. See on oluliselt lihtsam, kuna puhastamiseks vajate ainult ühte taset.
    • Test oleks arvutipõhine test. Katse tavaline tööaeg on vahemikus 8 hommikul. Kell 17.00. Eksamitasusid ei tagastata. Kui eksamil ebaõnnestub, peate ootama eksami järgmise aknani. Elu jooksul saate proovida maksimaalselt 5 korda. Kandidaatidel, kes on enne 1. jaanuari 2012 proovinud eksamit neli või enam korda, lubatakse maksimaalselt kaks täiendavat katset. Kui olete eksami sooritanud, antakse teile ekraanil teade soorituse / ebaõnnestumise kohta ja kandidaadid, kes ei ole sooritanud, saavad eksami sooritamise aruande diagnostilise aruande, mis sisaldab nende tugevusi ja nõrkusi.

    Ühise kalanduspoliitika peamised teemad ja kaal 


    Eksamil peate vastama 170 küsimusele. Iga küsimus oleks seotud järgmiste põhiteemadega. Lisaks teemadele on iga teema jaoks antud ka protsent kaalust.

    Eksamiküsimused integreerivad ÜKP nõukogu tööülesannete domeenide loendist pärit ülesandeid. Need on järgmised -

    • Kliendi-Planneri suhte loomine ja määratlemine
    • Kihluse täitmiseks vajaliku teabe kogumine
    • Kliendi praeguse finantsseisundi analüüsimine ja hindamine
    • Soovituse (te) väljatöötamine
    • Soovituse (te) edastamine
    • Soovituse (te) rakendamine
    • Soovituse (te) jälgimine
    • Harjutamine vastavalt professionaalsetele ja regulatiivsetele standarditele

    CFP eksami registreerimise protsess


    Registreerumiseks ühise kalanduspoliitika eksamile on lihtne neli sammu. Siin see on -

    • Looge CFP Boardi veebikonto aadressil CFP.net/account
    • Logige sisse oma CFP juhatuse kontole ja täitke eksamile registreerumise vorm
    • Esitage eksami registreerimistasu maksmine
    • Ajastage Prometricuga testimise aeg

    Ühise kalanduspoliitika eksamitasud


    Tasude struktuuri on ajakohastatud alates märtsist 2020. Nüüd on tavaline registreerimistasu 825 USA dollarit. Kuid kui registreerite linnud varakult, saate soodustust kasutada. See tähendab, et kui teete registreerimise 6 nädalat enne registreerimise tähtaega, peate maksma 725 USA dollarit. Samal ajal, kui hiljaks jääte, peate maksma rohkem. Oletame, et registreerite registreerumistähtaja vahetult enne 2 nädalat (või viimase 2 nädala jooksul), peate maksma 925 USA dollarit.

    CFP eksami sooritamise määr


    Ühise kalanduspoliitika eksami sooritamisel pole suuri raskusi. 2015. aasta ühise kalanduspoliitika eksami tulemustes on ühise kalanduspoliitika üliõpilaste soorituse protsent järgmine - 2015. aasta märtsis 68,8%; 2015. aasta juulis 70,3% ja 2015. aasta novembris 64,9%.

    Vaatame protsesse ka 2012., 2013. ja 2014. aastal.

    Nii et saate aru, et eksami sooritamine on üsna lihtne kui muud sertifikaadid. Kuid peate järgima eeltingimusi. Parimat teie 2016. aasta ühise kalanduspoliitika eksamite jaoks.

    CFP eksami õppematerjal


    Pakutakse eksamite võrdlusmaterjale, mis sisaldavad CFP eksamivalemeid, CFP eksamitabeleid ja eksamiküsimuste näidiseid.

    Strateegiad ühise kalanduspoliitika atesteerimise eksami puhastamiseks


    Järgige alltoodud strateegiaid ühise kalanduspoliitika lõhenemiseks lendavate värvidega -

    • Ühise kalanduspoliitika alustamiseks vajate lihtsalt bakalaureusekraadi. Kuid arvake ära, kui soovite olla finantsplaneerija, kes suudaks silma paista, peaksite mõtlema kõigist oma valdkonnas. Pidage meeles, et kõigil, kes alustavad esimesena, on eelis nende ees, kes alustavad oma karjääri keskel või hiljem.
    • Peate registreeruma kursusele kolledžis, mida toetab CFP. Selleks saate kasutada kolme meetodit. Esiteks võite minna klassiruumi ja lõpetada oma kursuse. Või muidu saate seda teha veebis. Või võite kursuse läbida iseõppimise kaudu.
    • Pärast 11-kuulist kursuse lõpetamist peate tegema eksami. Eksam on seni kõige raskem (seda mainib igaüks, kes on seda esimest korda proovinud), nii et peate neid 11 kuud tõsiselt võtma. Peate vastama valikvastustega küsimustele, kuid neile pole lihtne vastata. Küsimustele vastamiseks peate minema põhjalikult kõigest - alates pensioni planeerimisest kuni kinnisvara planeerimiseni, kindlustusest kuni maksude planeerimiseni. Niisiis, tehke tööd.
    • Pärast eksami sooritamist peate järgima kogemusnõudeid. Teil peab olema vähemalt 3-aastane (6000 tundi) täistööajaga kogemus finantsteenuste alal või teil peab olema 2-aastane praktikakogemus.
    • Kuna tõenäoliselt töötaksite ühise kalanduspoliitika õppimise ajal, planeerige oma õppetöö hästi. Pidage meeles, et isegi kui eksamite sooritamise määr on üle 60%, pole see alati lihtne. Maksude, kinnisvara, kindlustuse, pensionile jms seotud finantsplaneerimise materjalide mõistmiseks peate kõvasti tööd tegema ja süvenema. Ja teil on elu jooksul ainult 5 võimalust.

    Järeldus


    Ühise kalanduspoliitika saladus on valida, kui tunnete, et peate finantsplaneerimise valdkonnas silma paistma. Jällegi ei ole ühise kalanduspoliitika sertifitseerimine mõeldud kõigile finantshuvilistele. See on mõeldud neile, kes on huvitatud karjäärist finantsnõustamise ja sertifitseeritud finantsplaneerimise alal.