15 parimat finantsfunktsiooni Excelis

15 parimat finantsfunktsiooni Excelis | WallStreetMojo

15 parimat finantsfunktsiooni Excelis

Microsoft Excel on investeerimispankurite ja finantsanalüütikute kõige olulisem tööriist. Nad veetsid rohkem kui 70% ajast Exceli mudelite ettevalmistamisel, eelduste, hindamiste, arvutuste, graafikute jne koostamisel. Võib kindlalt eeldada, et investeerimispankurid on Exceli otseteede ja valemite meistrid. Ehkki Excelis on rohkem kui 50 finantsfunktsiooni, on siin nimekiri Top 15 finantsfunktsioonist Excelis, mida kasutatakse praktilistes olukordades kõige sagedamini.

Vaatame pikemalt mõtlemata kõiki finantsfunktsioone ükshaaval -

# 1 - tulevikuväärtus (FV): Exceli finantsfunktsioon

Kui soovite teada konkreetse investeeringu tulevast väärtust, millel on püsiv intressimäär ja perioodiline makse, kasutage järgmist valemit -

FV (määr, Nper, [Pmt], PV, [tüüp])

Määr = see on intressimäär / periood
Nper = Perioodide arv
[Pmt] = makse / periood
PV = praegune väärtus
[Tüüp] = makse sooritamisel (kui midagi pole mainitud, eeldatakse, et makse on perioodi lõpus tehtud)

FV näide

A on 2016. aastal investeerinud 100 USA dollarit. Makse on tehtud igal aastal. Intressimäär on 10% aastas. Mis oleks FV aastal 2019?

Lahendus: Excelis paneme võrrandi järgmiselt -

= FV (10%, 3, 1, - 100)

= 129,79 USA dollarit

# 2 - FVSCHEDULE : Exceli finantsfunktsioon

See finantsfunktsioon on oluline, kui peate arvutama tulevase väärtuse muutuva intressimääraga. Vaadake allolevat funktsiooni -

FVSCHEDULE = (juhataja, ajakava)

Põhiväärtus = Põhisumma on konkreetse investeeringu nüüdisväärtus
Ajakava = kokku pandud intressimäärade seeria (Exceli korral kasutame erinevaid kaste ja valime vahemiku)

FVSCHEDULE Näide:

M on 2016. aasta lõpus investeerinud 100 USA dollarit. Eeldatakse, et intressimäär muutub igal aastal. Aastatel 2017, 2018 ja 2019 oleksid intressimäärad vastavalt 4%, 6% ja 5%. Milline oleks FV 2019. aastal?

Lahendus: Excelis teeme järgmist:

= FVSCHEDULE (C1, C2: C4)

= 115,752 USA dollarit

# 3 - nüüdisväärtus (PV) : Exceli finantsfunktsioon

Kui teate, kuidas FV-d arvutada, on teil PV-d lihtsam teada saada. Siin on, kuidas -

PV = (määr, Nper, [Pmt], FV, [tüüp])

Määr = see on intressimäär / periood
Nper = Perioodide arv
[Pmt] = makse / periood
FV = tuleviku väärtus
[Tüüp] = makse sooritamisel (kui midagi pole mainitud, eeldatakse, et makse on perioodi lõpus tehtud)

PV näide:

Investeeringu tulevane väärtus on 100 USA dollarit 2019. aastal. Makse on tehtud igal aastal. Intressimäär on 10% aastas. Milline oleks PV praeguse seisuga?

Lahendus: Excelis paneme võrrandi järgmiselt -

= PV (10%, 3, 1, - 100)

= 72,64 USA dollarit

# 4 - puhas nüüdisväärtus (NPV) : Exceli finantsfunktsioon

Neto nüüdisväärtus on aastate positiivsete ja negatiivsete rahavoogude summa. Siit saate teada, kuidas me seda excelis esindame -

NPV = (määr, väärtus 1, [väärtus 2], [väärtus 3]…)

Rate = perioodi diskontomäär
Väärtus 1, [väärtus 2], [väärtus 3]… = positiivsed või negatiivsed rahavood
Siin loetakse negatiivseid väärtusi makseteks ja positiivseid väärtusi sissevooludeks.

NPV näide

Siin on rida andmeid, millest peame leidma NPV -

Üksikasjad	USA dollarites
Soodustuse määr	5%
Esmane investeering	-1000
Tagasi alates 1. aastast	300
Naasmine alates 2. aastast	400
Naasmine alates 3. aastast	400
Naasmine alates 4. kursusest	300

Uurige NPV.

Lahendus: Excelis teeme järgmist:

= NPV (5%, B4: B7) + B3

= 240,87 USA dollarit

Vaadake ka seda artiklit - NPV vs IRR

# 5 - XNPV : Exceli finantsfunktsioon

See finantsfunktsioon on sarnane keerduga NPV-ga. Siin ei ole makse ja sissetulek perioodilised. Iga väljamakse ja sissetuleku kohta on toodud pigem konkreetsed kuupäevad. Selle arvutame järgmiselt:

XNPV = (määr, väärtused, kuupäevad)

Rate = perioodi diskontomäär
Väärtused = positiivsed või negatiivsed rahavood (väärtuste massiiv)
Kuupäevad = konkreetsed kuupäevad (kuupäevade massiiv)

XNPV näide

Siin on rida andmeid, millest peame leidma NPV -

Üksikasjad	USA dollarites	Kuupäevad
Soodustuse määr	5%
Esmane investeering	-1000	1. detsember 2011
Tagasi alates 1. aastast	300	1. jaanuar 2012
Naasmine alates 2. aastast	400	1. veebruar 2013
Naasmine alates 3. aastast	400	1. märts 2014
Naasmine alates 4. kursusest	300	1. aprill 2015

Lahendus: Excelis teeme järgmist:

= XNPV (5%, B2: B6, C2: C6)

= 289,90 USA dollarit

# 6 - PMT : finantsfunktsioon Excelis

Excelis tähistab PMT perioodilise makse tasumist, mis on vajalik teatud aja jooksul tasumiseks püsiva intressimääraga. Vaatame, kuidas seda Excelis arvutada -

PMT = (määr, Nper, PV, [FV], [tüüp])

Määr = see on intressimäär / periood
Nper = Perioodide arv
PV = praegune väärtus
[FV] = Valikuline argument laenu tulevase väärtuse kohta (kui midagi ei mainita, loetakse FV väärtuseks „0”)
[Tüüp] = makse sooritamisel (kui midagi pole mainitud, eeldatakse, et makse on perioodi lõpus tehtud)

PMT näide

1000 USA dollarit tuleb täielikult maksta 3 aasta jooksul. Intressimäär on 10% aastas ja makse tuleb teha igal aastal. Uurige PMT-d.

Lahendus: Excelis arvutame selle järgmiselt:

= PMT (10%, 3, 1000)

= - 402,11

# 7 - PPMT : Exceli finantsfunktsioon

See on veel üks PMT versioon. Ainus erinevus on see - PPMT arvutab põhiosa makse püsiva intressimäära ja püsivate perioodiliste maksetega. PPMT arvutamiseks tehke järgmist.

PPMT = (määr, Per, Nper, PV, [FV], [tüüp])

Määr = see on intressimäär / periood
Per = Periood, mille eest põhisumma arvutatakse
Nper = Perioodide arv
PV = praegune väärtus
[FV] = Valikuline argument laenu tulevase väärtuse kohta (kui midagi ei mainita, loetakse FV väärtuseks „0”)
[Tüüp] = makse sooritamisel (kui midagi pole mainitud, eeldatakse, et makse on perioodi lõpus tehtud)

PPMT näide

1000 USA dollarit tuleb täielikult maksta 3 aasta jooksul. Intressimäär on 10% aastas ja makse tuleb teha igal aastal. Uurige PPMT esimesel ja teisel aastal.

Lahendus: Excelis arvutame selle järgmiselt:

1. aasta,

= PPMT (10%, 1, 3, 1000)

= -302,11 USA dollarit

2. aasta,

= PPMT (10%, 2, 3, 1000)

= -332,33 USA dollarit

# 8 - sisemine tootlus (IRR) : Exceli finantsfunktsioon

Et mõista, kas mõni uus projekt või investeering on kasumlik või mitte, kasutab ettevõte IRR-i. Kui IRR on suurem kui takistusmäär (aktsepteeritav määr / keskmine kapitalikulu), on see ettevõttele kasumlik ja vastupidi. Vaatame, kuidas saame IRR-i Excelis teada -

IRR = (väärtused, [arvake])

Väärtused = positiivsed või negatiivsed rahavood (väärtuste massiiv)
[Arva] = Oletus sellest, mis teie arvates peaks IRR olema

IRR näide

Siin on rida andmeid, millest peame IRR-i leidma -

Üksikasjad	USA dollarites
Esmane investeering	-1000
Tagasi alates 1. aastast	300
Naasmine alates 2. aastast	400
Naasmine alates 3. aastast	400
Naasmine alates 4. kursusest	300

Uurige IRR-i.

Lahendus: IRR arvutatakse Excelis järgmiselt

= IRR (A2: A6, 0,1)

= 15%

# 9 - modifitseeritud sisemine tootlus (MIRR) : Exceli finantsfunktsioon

Muudetud sisemine tootlus on üks samm sisemisest tulumäärast ees. MIRR tähendab, et investeering on kasumlik ja seda kasutatakse ettevõtluses. MIRR arvutatakse, eeldades, et NPV on null. MIRR-i arvutamiseks Excelis saate teha järgmist

MIRR = (väärtused, rahanduse määr, reinvesteerimise määr)

Väärtused = positiivsed või negatiivsed rahavood (väärtuste massiiv)
Rahanduse määr = rahavoogudes kasutatud raha eest makstav intressimäär
Reinvesteerimise määr = rahavoogude reinvesteerimise eest makstav intressimäär

MIRR näide

Siin on rida andmeid, millest peame MIRR-i leidma -

Üksikasjad	USA dollarites
Esmane investeering	-1000
Tagasi alates 1. aastast	300
Naasmine alates 2. aastast	400
Naasmine alates 3. aastast	400
Naasmine alates 4. kursusest	300

Rahanduse määr = 12%; Reinvesteerimise määr = 10%. Uurige IRR-i.

Lahendus: vaatame MIRR arvutamist -

= MIRR (B2: B6, 12%, 10%)

= 13%

# 10 - XIRR : Exceli finantsfunktsioon

Siin peame välja selgitama IRR-i, millel on konkreetsed rahavoogude kuupäevad. See on ainus erinevus IRR-i ja XIRR-i vahel. Vaadake, kuidas arvutada XIRR Exceli finantsfunktsioonis -

XIRR = (väärtused, kuupäevad, [arvake])

Väärtused = positiivsed või negatiivsed rahavood (väärtuste massiiv)
Kuupäevad = konkreetsed kuupäevad (kuupäevade massiiv)
[Arva] = Oletus sellest, mis teie arvates peaks IRR olema

XIRR näide

Siin on rida andmeid, millest peame leidma XIRR-i -

Üksikasjad	USA dollarites	Kuupäevad
Esmane investeering	-1000	1. detsember 2011
Tagasi alates 1. aastast	300	1. jaanuar 2012
Naasmine alates 2. aastast	400	1. veebruar 2013
Naasmine alates 3. aastast	400	1. märts 2014
Naasmine alates 4. kursusest	300	1. aprill 2015

Lahendus: vaatame lahendust -

= XIRR (B2: B6, C2: C6, 0,1)

= 24%

# 11 - NPER : Exceli finantsfunktsioon

See on lihtsalt perioodide arv, mida laenu tasumiseks on vaja. Vaatame, kuidas saame NPER-i Excelis arvutada -

NPER = (määr, PMT, PV, [FV], [tüüp])

Määr = see on intressimäär / periood
PMT = perioodi eest makstud summa
PV = praegune väärtus
[FV] = Valikuline argument laenu tulevase väärtuse kohta (kui midagi ei mainita, loetakse FV väärtuseks „0”)
[Tüüp] = makse sooritamisel (kui midagi pole mainitud, eeldatakse, et makse on perioodi lõpus tehtud)

NPER näide

1000 USA dollari suuruse laenu eest makstakse aastas 200 USA dollarit. Intressimäär on 10% aastas ja makse tuleb teha igal aastal. Uurige NPER-i.

Lahendus: peame arvutama NPER-i järgmisel viisil -

= NPER (10%, -200, 1000)

= 7,27 aastat

# 12 - RATE : Finantsfunktsioon Excelis

Funktsiooni RATE kaudu excelis saame arvutada intressimäära, mis on vajalik laenu täielikuks tasumiseks teatud aja jooksul. Vaatame, kuidas RATE finantsfunktsiooni Excelis arvutada -

RATE = (NPER, PMT, PV, [FV], [tüüp], [arvake])

Nper = Perioodide arv
PMT = perioodi eest makstud summa
PV = praegune väärtus
[FV] = Valikuline argument laenu tulevase väärtuse kohta (kui midagi ei mainita, loetakse FV väärtuseks „0”)
[Tüüp] = makse sooritamisel (kui midagi pole mainitud, eeldatakse, et makse on perioodi lõpus tehtud)
[Arva] = Oletus sellest, mis teie arvates RATE peaks olema

RATE Näide

1000 dollari suuruse laenu eest makstakse kuus USA dollarit 200 dollarit aastas ja makse tuleb teha igal aastal. Uuri RATE.

Lahendus:

= KIIRUS (6, -200, 1000, 0,1)

= 5%

# 13 - MÕJU : Exceli finantsfunktsioon

Funktsiooni EFFECT kaudu saame aru tegelikust aastaintressimäärast. Kui meil on nominaalne intressimäär ja liitmike arv aastas, on efektiivse määra väljaselgitamine lihtne. Vaatame, kuidas EFFECTi finantsfunktsiooni Excelis arvutada -

EFFECT = (nominaalne_määr, NPERY)

Nominal_Rate = nominaalne intressimäär
NPERY = liitmise arv aastas

MÕJU Näide

Makse tuleb maksta nominaalse intressimääraga 12%, kui liitmise arv aastas on 12.

Lahendus:

= EFEKT (12%, 12)

= 12,68%

# 14 - NOMINAAL : Finantsfunktsioon Excelis

Kui meil on efektiivne aastamäär ja liitmisperioodide arv aastas, saame arvutada aasta nominaalse määra. Vaatame, kuidas seda Excelis teha -

NOMINAL = (efekti_määr, NPERY)

Effect_Rate = Efektiivne aastane intressimäär
NPERY = liitmise arv aastas

NIMI NÄIDE

Makse tuleb maksta tegeliku intressimäära või 12% aastase samaväärse intressimääraga, kui liitmakse arv aastas on 12.

Lahendus:

= NOMINAAL (12%, 12)

= 11,39%

# 15 - SLN : Finantsfunktsioon Excelis

Funktsiooni SLN kaudu saame amortisatsiooni arvutada sirgjoonel. Excelis vaatleme SLN-i finantsfunktsiooni järgmiselt -

SLN = (maksumus, jääk, eluiga)

Kulu = vara maksumus ostmisel (algsumma)
Salvage = vara väärtus pärast amortisatsiooni
Eluiga = perioodide arv, mille jooksul vara amortiseeritakse

SLN näide

Masina esialgne maksumus on 5000 USA dollarit. See on sirgjoonelises meetodis amortiseerunud. Masinat kasutati kümme aastat ja nüüd on masinate jääkväärtus 300 USA dollarit. Leidke amortisatsioon aastas.

Lahendus:

= SLN (5000, 300, 10)

= 470 USA dollarit aastas

Võite vaadata ka amortisatsiooni täielikku juhendit