15 parimat finantsfunktsiooni Excelis | WallStreetMojo

15 parimat finantsfunktsiooni Excelis

Microsoft Excel on investeerimispankurite ja finantsanalüütikute kõige olulisem tööriist. Nad veetsid rohkem kui 70% ajast Exceli mudelite ettevalmistamisel, eelduste, hindamiste, arvutuste, graafikute jne koostamisel. Võib kindlalt eeldada, et investeerimispankurid on Exceli otseteede ja valemite meistrid. Ehkki Excelis on rohkem kui 50 finantsfunktsiooni, on siin nimekiri Top 15 finantsfunktsioonist Excelis, mida kasutatakse praktilistes olukordades kõige sagedamini.

Vaatame pikemalt mõtlemata kõiki finantsfunktsioone ükshaaval -

    # 1 - tulevikuväärtus (FV): Exceli finantsfunktsioon 

    Kui soovite teada konkreetse investeeringu tulevast väärtust, millel on püsiv intressimäär ja perioodiline makse, kasutage järgmist valemit -

    FV (määr, Nper, [Pmt], PV, [tüüp])

    • Määr = see on intressimäär / periood
    • Nper = Perioodide arv
    • [Pmt] = makse / periood
    • PV = praegune väärtus
    • [Tüüp] = makse sooritamisel (kui midagi pole mainitud, eeldatakse, et makse on perioodi lõpus tehtud)

    FV näide

    A on 2016. aastal investeerinud 100 USA dollarit. Makse on tehtud igal aastal. Intressimäär on 10% aastas. Mis oleks FV aastal 2019?

    Lahendus: Excelis paneme võrrandi järgmiselt -

    = FV (10%, 3, 1, - 100)

    = 129,79 USA dollarit

    # 2 - FVSCHEDULE : Exceli  finantsfunktsioon

    See finantsfunktsioon on oluline, kui peate arvutama tulevase väärtuse muutuva intressimääraga. Vaadake allolevat funktsiooni -

    FVSCHEDULE = (juhataja, ajakava)

    • Põhiväärtus = Põhisumma on konkreetse investeeringu nüüdisväärtus
    • Ajakava = kokku pandud intressimäärade seeria (Exceli korral kasutame erinevaid kaste ja valime vahemiku)

    FVSCHEDULE Näide:

    M on 2016. aasta lõpus investeerinud 100 USA dollarit. Eeldatakse, et intressimäär muutub igal aastal. Aastatel 2017, 2018 ja 2019 oleksid intressimäärad vastavalt 4%, 6% ja 5%. Milline oleks FV 2019. aastal?

    Lahendus: Excelis teeme järgmist:

    = FVSCHEDULE (C1, C2: C4)

    = 115,752 USA dollarit

    # 3 - nüüdisväärtus (PV) : Exceli finantsfunktsioon 

    Kui teate, kuidas FV-d arvutada, on teil PV-d lihtsam teada saada. Siin on, kuidas -

    PV = (määr, Nper, [Pmt], FV, [tüüp])

    • Määr = see on intressimäär / periood
    • Nper = Perioodide arv
    • [Pmt] = makse / periood
    • FV = tuleviku väärtus
    • [Tüüp] = makse sooritamisel (kui midagi pole mainitud, eeldatakse, et makse on perioodi lõpus tehtud)

    PV näide:

    Investeeringu tulevane väärtus on 100 USA dollarit 2019. aastal. Makse on tehtud igal aastal. Intressimäär on 10% aastas. Milline oleks PV praeguse seisuga?

    Lahendus: Excelis paneme võrrandi järgmiselt -

    = PV (10%, 3, 1, - 100)

    = 72,64 USA dollarit

    # 4 - puhas nüüdisväärtus (NPV) : Exceli finantsfunktsioon 

    Neto nüüdisväärtus on aastate positiivsete ja negatiivsete rahavoogude summa. Siit saate teada, kuidas me seda excelis esindame -

    NPV = (määr, väärtus 1, [väärtus 2], [väärtus 3]…)

    • Rate = perioodi diskontomäär
    • Väärtus 1, [väärtus 2], [väärtus 3]… = positiivsed või negatiivsed rahavood
    • Siin loetakse negatiivseid väärtusi makseteks ja positiivseid väärtusi sissevooludeks.

    NPV näide

    Siin on rida andmeid, millest peame leidma NPV -

    Üksikasjad USA dollarites
    Soodustuse määr 5%
    Esmane investeering -1000
    Tagasi alates 1. aastast 300
    Naasmine alates 2. aastast 400
    Naasmine alates 3. aastast 400
    Naasmine alates 4. kursusest 300

    Uurige NPV.

    Lahendus: Excelis teeme järgmist:

    = NPV (5%, B4: B7) + B3

    = 240,87 USA dollarit

    Vaadake ka seda artiklit - NPV vs IRR

    # 5 - XNPV : Exceli  finantsfunktsioon

    See finantsfunktsioon on sarnane keerduga NPV-ga. Siin ei ole makse ja sissetulek perioodilised. Iga väljamakse ja sissetuleku kohta on toodud pigem konkreetsed kuupäevad. Selle arvutame järgmiselt:

    XNPV = (määr, väärtused, kuupäevad)

    • Rate = perioodi diskontomäär
    • Väärtused = positiivsed või negatiivsed rahavood (väärtuste massiiv)
    • Kuupäevad = konkreetsed kuupäevad (kuupäevade massiiv)

    XNPV näide

    Siin on rida andmeid, millest peame leidma NPV -

    Üksikasjad USA dollarites Kuupäevad
    Soodustuse määr 5%
    Esmane investeering -1000 1. detsember 2011
    Tagasi alates 1. aastast 300 1. jaanuar 2012
    Naasmine alates 2. aastast 400 1. veebruar 2013
    Naasmine alates 3. aastast 400 1. märts 2014
    Naasmine alates 4. kursusest 300 1. aprill 2015

    Lahendus: Excelis teeme järgmist:

    = XNPV (5%, B2: B6, C2: C6)

    = 289,90 USA dollarit

    # 6 - PMT : finantsfunktsioon Excelis 

    Excelis tähistab PMT perioodilise makse tasumist, mis on vajalik teatud aja jooksul tasumiseks püsiva intressimääraga. Vaatame, kuidas seda Excelis arvutada -

    PMT = (määr, Nper, PV, [FV], [tüüp])

    • Määr = see on intressimäär / periood
    • Nper = Perioodide arv
    • PV = praegune väärtus
    • [FV] = Valikuline argument laenu tulevase väärtuse kohta (kui midagi ei mainita, loetakse FV väärtuseks „0”)
    • [Tüüp] = makse sooritamisel (kui midagi pole mainitud, eeldatakse, et makse on perioodi lõpus tehtud)

    PMT näide

    1000 USA dollarit tuleb täielikult maksta 3 aasta jooksul. Intressimäär on 10% aastas ja makse tuleb teha igal aastal. Uurige PMT-d.

    Lahendus: Excelis arvutame selle järgmiselt:

    = PMT (10%, 3, 1000)

    = - 402,11

    # 7 - PPMT : Exceli  finantsfunktsioon

    See on veel üks PMT versioon. Ainus erinevus on see - PPMT arvutab põhiosa makse püsiva intressimäära ja püsivate perioodiliste maksetega. PPMT arvutamiseks tehke järgmist.

    PPMT = (määr, Per, Nper, PV, [FV], [tüüp])

    • Määr = see on intressimäär / periood
    • Per = Periood, mille eest põhisumma arvutatakse
    • Nper = Perioodide arv
    • PV = praegune väärtus
    • [FV] = Valikuline argument laenu tulevase väärtuse kohta (kui midagi ei mainita, loetakse FV väärtuseks „0”)
    • [Tüüp] = makse sooritamisel (kui midagi pole mainitud, eeldatakse, et makse on perioodi lõpus tehtud)

    PPMT näide

    1000 USA dollarit tuleb täielikult maksta 3 aasta jooksul. Intressimäär on 10% aastas ja makse tuleb teha igal aastal. Uurige PPMT esimesel ja teisel aastal.

    Lahendus: Excelis arvutame selle järgmiselt:

    1. aasta,

    = PPMT (10%, 1, 3, 1000)

    = -302,11 USA dollarit 

    2. aasta,

    = PPMT (10%, 2, 3, 1000)

    = -332,33 USA dollarit

    # 8 - sisemine tootlus (IRR) : Exceli finantsfunktsioon 

    Et mõista, kas mõni uus projekt või investeering on kasumlik või mitte, kasutab ettevõte IRR-i. Kui IRR on suurem kui takistusmäär (aktsepteeritav määr / keskmine kapitalikulu), on see ettevõttele kasumlik ja vastupidi. Vaatame, kuidas saame IRR-i Excelis teada -

    IRR = (väärtused, [arvake])

    • Väärtused = positiivsed või negatiivsed rahavood (väärtuste massiiv)
    • [Arva] = Oletus sellest, mis teie arvates peaks IRR olema

    IRR näide

    Siin on rida andmeid, millest peame IRR-i leidma -

    Üksikasjad USA dollarites
    Esmane investeering -1000
    Tagasi alates 1. aastast 300
    Naasmine alates 2. aastast 400
    Naasmine alates 3. aastast 400
    Naasmine alates 4. kursusest 300

    Uurige IRR-i.

    Lahendus: IRR arvutatakse Excelis järgmiselt

    = IRR (A2: A6, 0,1)

    = 15%

    # 9 - modifitseeritud sisemine tootlus (MIRR) : Exceli  finantsfunktsioon

    Muudetud sisemine tootlus on üks samm sisemisest tulumäärast ees. MIRR tähendab, et investeering on kasumlik ja seda kasutatakse ettevõtluses. MIRR arvutatakse, eeldades, et NPV on null. MIRR-i arvutamiseks Excelis saate teha järgmist

    MIRR = (väärtused, rahanduse määr, reinvesteerimise määr)

    • Väärtused = positiivsed või negatiivsed rahavood (väärtuste massiiv)
    • Rahanduse määr = rahavoogudes kasutatud raha eest makstav intressimäär
    • Reinvesteerimise määr = rahavoogude reinvesteerimise eest makstav intressimäär

    MIRR näide

    Siin on rida andmeid, millest peame MIRR-i leidma -

    Üksikasjad USA dollarites
    Esmane investeering -1000
    Tagasi alates 1. aastast 300
    Naasmine alates 2. aastast 400
    Naasmine alates 3. aastast 400
    Naasmine alates 4. kursusest 300

    Rahanduse määr = 12%; Reinvesteerimise määr = 10%. Uurige IRR-i.

    Lahendus: vaatame MIRR arvutamist -

    = MIRR (B2: B6, 12%, 10%)

    = 13%

    # 10 - XIRR : Exceli  finantsfunktsioon

    Siin peame välja selgitama IRR-i, millel on konkreetsed rahavoogude kuupäevad. See on ainus erinevus IRR-i ja XIRR-i vahel. Vaadake, kuidas arvutada XIRR Exceli finantsfunktsioonis -

    XIRR = (väärtused, kuupäevad, [arvake])

    • Väärtused = positiivsed või negatiivsed rahavood (väärtuste massiiv)
    • Kuupäevad = konkreetsed kuupäevad (kuupäevade massiiv)
    • [Arva] = Oletus sellest, mis teie arvates peaks IRR olema

    XIRR näide

    Siin on rida andmeid, millest peame leidma XIRR-i -

    Üksikasjad USA dollarites Kuupäevad
    Esmane investeering -1000 1. detsember 2011
    Tagasi alates 1. aastast 300 1. jaanuar 2012
    Naasmine alates 2. aastast 400 1. veebruar 2013
    Naasmine alates 3. aastast 400 1. märts 2014
    Naasmine alates 4. kursusest 300 1. aprill 2015

    Lahendus: vaatame lahendust -

    = XIRR (B2: B6, C2: C6, 0,1)

    = 24%

    # 11 - NPER : Exceli  finantsfunktsioon

    See on lihtsalt perioodide arv, mida laenu tasumiseks on vaja. Vaatame, kuidas saame NPER-i Excelis arvutada -

    NPER = (määr, PMT, PV, [FV], [tüüp])

    • Määr = see on intressimäär / periood
    • PMT = perioodi eest makstud summa
    • PV = praegune väärtus
    • [FV] = Valikuline argument laenu tulevase väärtuse kohta (kui midagi ei mainita, loetakse FV väärtuseks „0”)
    • [Tüüp] = makse sooritamisel (kui midagi pole mainitud, eeldatakse, et makse on perioodi lõpus tehtud)

    NPER näide

    1000 USA dollari suuruse laenu eest makstakse aastas 200 USA dollarit. Intressimäär on 10% aastas ja makse tuleb teha igal aastal. Uurige NPER-i.

    Lahendus: peame arvutama NPER-i järgmisel viisil -

    = NPER (10%, -200, 1000)

    = 7,27 aastat

    # 12 - RATE : Finantsfunktsioon Excelis 

    Funktsiooni RATE kaudu excelis saame arvutada intressimäära, mis on vajalik laenu täielikuks tasumiseks teatud aja jooksul. Vaatame, kuidas RATE finantsfunktsiooni Excelis arvutada -

    RATE = (NPER, PMT, PV, [FV], [tüüp], [arvake])

    • Nper = Perioodide arv
    • PMT = perioodi eest makstud summa
    • PV = praegune väärtus
    • [FV] = Valikuline argument laenu tulevase väärtuse kohta (kui midagi ei mainita, loetakse FV väärtuseks „0”)
    • [Tüüp] = makse sooritamisel (kui midagi pole mainitud, eeldatakse, et makse on perioodi lõpus tehtud)
    • [Arva] = Oletus sellest, mis teie arvates RATE peaks olema

    RATE Näide

    1000 dollari suuruse laenu eest makstakse kuus USA dollarit 200 dollarit aastas ja makse tuleb teha igal aastal. Uuri RATE.

    Lahendus:

    = KIIRUS (6, -200, 1000, 0,1)

    = 5%

    # 13 - MÕJU : Exceli finantsfunktsioon 

    Funktsiooni EFFECT kaudu saame aru tegelikust aastaintressimäärast. Kui meil on nominaalne intressimäär ja liitmike arv aastas, on efektiivse määra väljaselgitamine lihtne. Vaatame, kuidas EFFECTi finantsfunktsiooni Excelis arvutada -

    EFFECT = (nominaalne_määr, NPERY)

    • Nominal_Rate = nominaalne intressimäär
    • NPERY = liitmise arv aastas

    MÕJU Näide

    Makse tuleb maksta nominaalse intressimääraga 12%, kui liitmise arv aastas on 12.

    Lahendus:

    = EFEKT (12%, 12)

    = 12,68%

    # 14 - NOMINAAL : Finantsfunktsioon Excelis 

    Kui meil on efektiivne aastamäär ja liitmisperioodide arv aastas, saame arvutada aasta nominaalse määra. Vaatame, kuidas seda Excelis teha -

    NOMINAL = (efekti_määr, NPERY)

    • Effect_Rate = Efektiivne aastane intressimäär
    • NPERY = liitmise arv aastas

    NIMI NÄIDE

    Makse tuleb maksta tegeliku intressimäära või 12% aastase samaväärse intressimääraga, kui liitmakse arv aastas on 12.

    Lahendus:

    = NOMINAAL (12%, 12)

    = 11,39%

    # 15 - SLN : Finantsfunktsioon Excelis 

    Funktsiooni SLN kaudu saame amortisatsiooni arvutada sirgjoonel. Excelis vaatleme SLN-i finantsfunktsiooni järgmiselt -

    SLN = (maksumus, jääk, eluiga)

    • Kulu = vara maksumus ostmisel (algsumma)
    • Salvage = vara väärtus pärast amortisatsiooni
    • Eluiga = perioodide arv, mille jooksul vara amortiseeritakse

    SLN näide

    Masina esialgne maksumus on 5000 USA dollarit. See on sirgjoonelises meetodis amortiseerunud. Masinat kasutati kümme aastat ja nüüd on masinate jääkväärtus 300 USA dollarit. Leidke amortisatsioon aastas.

    Lahendus:

    = SLN (5000, 300, 10)

    = 470 USA dollarit aastas

    Võite vaadata ka amortisatsiooni täielikku juhendit