CFP vs CWM - kumb on parem volikiri? | WallstreetMojo
CFP vs CWM
Õige karjääri valimine pole kunagi olnud nii lihtne ja ma olen nii kindel, et see on veelgi keerulisem, kui teil pole aimugi professionaalsete kursuste kohta, mille kohta teil pole teavet. Võtame ette ühise arutelu CFP (Certified Financial Planner) vs CWM (Chartered Wealth Manager) üle
Arutame selles artiklis järgmist -
CFP vs CWM infograafika
Lugemisaeg: 90 sekundit
Mõistame selle kahe voo erinevust selle CFP vs CWM Infographics abil.
CFP vs CWM kokkuvõte
| Jagu | ÜKP | CWM |
|---|---|---|
| Sertifitseerimise korraldaja | Ühist kalanduspoliitikat korraldab Certified Financial Planneri standardnõukogu või CFP juhatus | CWMi korraldab Ameerika Finantsjuhtimise Akadeemia või AAFM |
| Tasemete arv | CFP on üks uuring, mis jaguneb 2 päeva jooksul umbes 10 tunniks. | CWM tuleb kustutada kahel tasandil |
| Uurimisviis | CFP on veebipõhine eksam, mis jaguneb kaheks päevaks 10 tunniks | CWM on jällegi veebieksamid |
| Eksamiaken | Toimus kolm korda aastas 14. – 21. Märtsil 2017 11.-18. Juuli 2017 ja 7.-14. November 2017 |
Mõlemad CWM-i eksamid on kavandatud vastavalt Pearson Vue-le. |
| Teemad | • Rahanduse ja finantsplaneerimise üldpõhimõtted • Kindlustuse planeerimine • Töötajate hüvitiste planeerimine • Investeerimine ja väärtpaberite planeerimine • osariigi ja föderaalse tulumaksu planeerimine • Kinnisvaramaksu, kinkemaksu ja ülekandemaksu planeerimine • Varakaitse planeerimine • Pensionile jäämise planeerimine • Kinnisvara planeerimine • Finantsplaneerimine ja nõustamine |
CWM hõlmab kapitali ja finantsturgu finantsteenuste organisatsioonide, investeerimis- ja portfellihalduse ning muude finantsturgude alaste teadmiste põhjal. |
| Läbipääsu protsent | 2016. aastal oli üldine läbipääsumäär 70 protsenti | 50% hinnet kõigil õppeainetel ilma negatiivse märketa |
| Tasud | Tegelik ühise kalanduspoliitika eksami maksumus on 695 dollarit. Siiski võite kandideerida kuni kuus nädalat enne kuupäeva. Kui teete seda, oleks teie hind 595 dollarit. Kui kandideerite viimase kahe nädala jooksul enne kuupäeva, on teie CFP eksamitasud 795 dollarit. |
Registreerimistasu on 400 dollarit, mis sisaldab juurdepääsu õppematerjalile. |
| Töövõimalused / ametinimetused | Ühise kalanduspoliitika juriidiline finantsplaneerija, kinnisvara planeerija, investeeringute planeerija, kindlustuse planeerija, maksukonsultant jne | CWM-i portfelli- ja varahaldur, varahaldur, maakler ja turuanalüütik, finantskontode juhid, finantskontrolör, erapankur jne |
Mis on sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP)?
See kursus annab teile finantskavandaja märgi või kutsetunnistuse. Kursuse korraldab Certified Planner Standards Board või CFP nõukogu, mis asub USA-s. See kursus on saadaval veel 25-s selles juhatusega seotud organisatsioonis. Väljaspool USA-d asuvad organisatsioonid on märgitud kui ühise kalanduspoliitika rahvusvahelised omanikud.
Selle nimetuse kasutamiseks volitamiseks peab kandidaat maksma pidevat sertifitseerimistasu koos kursuste hariduse kriteeriumide täitmisega, eksamitele ilmumise, finantsplaneerimise kogemuse ja muidugi eetikastandardite järgimisega järgides eetikakoodeksit. Nii USA-l kui ka Suurbritannial on selle sertifikaadi saamiseks erinevad spetsifikatsioonid.
Mis on Chartered Wealth Manager (CWM)?
CWM-i sertifikaadi annab AAFM, mis on Ameerika Ühendriikides asuv Ameerika finantsjuhtimise akadeemia. See sertifitseeritud nõukogu annab ka muid tunnistusi. Selle kursuse põhirõhk on keskenduda kapitali ja finantsturu teooriale, finantsteenuste organisatsioonide põhimõtetele, investeerimis- ja portfellihaldusele ning muudele finantsturu teadmistele lisaks sellele elukutsele.
CWM-i lõpetamine on kindlus, et kindlasti suudate järgmisi finantsjuhtimistöid asjakohaselt täita.
- Kõigi börsil noteeritud ettevõtete väärtuse mõõtmine
- Teha finantskinnisvara analüüse
- Saage aru portfellihalduse ajahorisondist
- Tasakaalustage tulud ja riskid asjakohaselt
- Vaadake ja tuvastage turuvõimalused
- Turutoodete käsitsemine ja haldamine
- Tegeleb vara jaotusega
- Hallake kliente ja nende nõudeid
CFP ja CWM eksami nõuded
ÜKP
Ühise kalanduspoliitika tühistamiseks peab kandidaat vastama järgmistele eksaminõuetele
- Kandidaat peab puhastama eksami, mis on jaotatud kaheks päevaks umbes 10 tunniks ja mille jooksul peab ta lahendama hulga küsimusi mitme valikuga. Seda eksamit ei saa kindlasti kergekäeliselt võtta.
- Eksam toimub erinevates määratud kohtades kolm korda aastas, see on märts, juuli ja november.
- Sellele eksamile ilmumiseks tuleb tasuda eksamitasu. Samuti on oluline teada, et kui te ei saa ise õppida või kui teil on õppeainete mõistmisega probleeme, peate abistama.
CWM
CWM-i eksami puhastamiseks peate täitma järgmised kursuse ootused
- Peate selgeks tegema I ja II taseme eksami. Selle eksami registreerimine toimub AAFMi veebisaidil.
- Sellele eksamile registreerumisel tuleb maksta teatavat tasu.
- Selle eksami saamiseks peate omama 3-aastast kehtivat kogemust samal alal.
- Abikõlblikkuse kriteeriumid hõlmavad ka majandus-, maksu- ja varahalduse kraadiõpet.
Miks jätkata ühist kalanduspoliitikat?
Kui teil on hea kliendihaldus, eriti hea on klientide finantsplaneerimine, hallates nende raha, investeeringuid jne, peate oma talentidele ja teadmistele lisandväärtuse andmiseks jätkama ühist kalanduspoliitikat. Võite töötada organisatsiooni üksikute klientide kallal ja tegeleda nende pikaajaliste ja lühiajaliste eesmärkidega. Ühise kalanduspoliitika alaste teadmiste abil saate oma kliente kinnisvara planeerimisel suunata. Juriidilised piirangud, finantsseadused, investeeringute kavandamine, maksude planeerimine ja kindlustushüvitised jne.
CFP annab teile võimaluse mõista kliendi äri, et pakkuda kliendile täielikku finantslahendust. Ühise kalanduspoliitika moraalsed kohustused on valmistuda kliendi küsitlemiseks tema rahanduse, sissetuleku ja tema raha väljamineku kohta, vastavalt sellele finantskava koostamiseks, plaani täitmiseks ja plaani tulemuste jälgimiseks.
Võite töötada füüsilisest isikust ettevõtjana või töötada organisatsioonis finantsnõustajana. Need organisatsioonid võivad olla kindlustusselts, pank, investeerimisfondide ettevõte või AMC.
Miks jätkata CWM-i?
Kui töötate portfelli- ja varahaldurina või varahaldurina või ettevõtte kontohalduri, maakleri ja turuanalüütikutena jne, suurendab see CWM-i kraad kindlasti teie karjääri, lisades CV-le väärtust.
CWMi lõppedes saate tagada, et suudate kindlasti hinnata kõigi börsil noteeritud ettevõtete väärtust, tegutseda finantskinnisvara analüütikuna, mõista portfellihalduse ajahorisondi, tasakaalustada varade riske ja tootlust, tuvastada turu mõistmiseks, turutoodete mõistmiseks, varade jaotamiseks ja loomulikult klientide haldamiseks.
Võite jätkata tööd samas ettevõttes või vahetada töökohta. Pärast CWM-i lõpetamist saate asutada ka oma ettevõtte. CWM annab teie oskustele ja teadmistele täieliku potentsiaali.
Muud tavalised karjäärivalikutega seotud artiklid -
- Ühine kalanduspoliitika ja MBA - mis on parem?
- CFP ja CMA - erinevused
- CIMA või CFP - võrrelge
- Claritas vs CFP
Mis edasi saab?
Kui õppisite midagi uut või postitus meeldis, jätke palun allpool kommentaar. Anna mulle teada, mis sa arvad. Suur tänu ja hoolitsege. Head õppimist!
